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Las firmas de gestión patrimonial saben que necesitan actualizar sus capacidades digitales. Pero la cantidad de plataformas y herramientas tecnológicas que hay en el mercado dificulta saber qué dirección tomar.
Pensemos en la interacción digital como ejemplo: un foco cada vez más importante en la gestión patrimonial. En pocas palabras, tus clientes quieren comunicarse con sus asesores como prefieran y esperan poder hacerlo.
Pero si ahora mismo no tienes estas capacidades, ¿por dónde empezar? Lo mejor es empezar por las plataformas que ya usas.
Si no conoces las principales plataformas o buscas otras nuevas, aquí tienes un resumen rápido de las principales plataformas del mercado para la gestión patrimonial.
Objectway
Objectway es un proveedor líder de plataformas SaaS integrales, diseñadas específicamente para bancos, gestores patrimoniales y de activos e inversores. El objetivo de la compañía es mejorar «toda la cadena de valor y apoyar el crecimiento» de sus organizaciones cliente.
Con más de 30 años de experiencia, Objectway se esfuerza por asegurar el éxito de las firmas de gestión patrimonial y de activos en sus iniciativas de transformación digital.
BNY Pershing
BNY Pershing ofrece varias plataformas de gestión de carteras y similares, adaptadas a distintos perfiles del sector de la gestión patrimonial, ya sea de asesoramiento, de inversión u otros.
Las plataformas de principio a fin ayudan a los usuarios a agilizar procesos, replicar el éxito y dedicar más tiempo a atender a los clientes.
Avaloq
Con sede en Suiza, Avaloq es una plataforma integral diseñada específicamente para el sector de la gestión patrimonial, que permite a los asesores financieros realizar una amplia gama de tareas, como la gestión de clientes, la negociación, los préstamos y el crédito, los pagos y más.
Broadridge
Broadridge es otra de las principales plataformas y herramientas de planificación patrimonial del sector. Ofrece soluciones de servicios sobre activos, negociación global, inteligencia de mercado y servicios de representación en todo el sector financiero.
Su plataforma de gestión patrimonial aprovecha la automatización, las herramientas de marketing y el análisis para ayudar a los asesores financieros a crecer mientras gestionan el riesgo y mantienen las mejores prácticas.
Wealth Dynamix
Por último, Wealth Dynamix, que se define como un proveedor tecnológico global de gestión del estilo de vida del cliente para el sector de la gestión patrimonial.
Esta solución ayuda a los asesores financieros a atraer, dar de alta y gestionar a los clientes desde el momento en que se incorporan a la firma, e incluye software de planificación patrimonial. También tiene importantes capacidades de prospección para ayudar en la generación de leads.
Salesforce
Salesforce probablemente no necesita presentación: es uno de los gigantes tecnológicos del software CRM en el mundo actual. También tiene una plataforma diseñada específicamente para usuarios de gestión patrimonial.
El software CRM para gestión patrimonial permite personalizar la interacción con los clientes mediante datos basados en IA. Es una solución probada que ayuda a las firmas a aumentar la satisfacción y el crecimiento de los AUM.
MS Dynamics
MS Dynamics es la solución de Microsoft para la gestión patrimonial, con un panel de fácil lectura de los datos de clientes e inversiones. Esto permite a los usuarios crear relaciones personalizadas y a largo plazo con un enfoque centrado en el cliente en la gestión de relaciones.
La importancia de una plataforma integrada
Pero ¿qué pasa cuando quieres acceder a capacidades más especializadas, como las herramientas de interacción digital con el cliente? Ni siquiera los gigantes de las plataformas de gestión de carteras, como Salesforce, pueden ofrecer todas las herramientas o funciones que necesitan los asesores patrimoniales.
Sea cual sea la plataforma que uses (incluso si usas varias), siempre habrá funcionalidades adicionales a las que necesites acceder.
Por eso la integración es tan importante. Por ello, todas las herramientas o funciones de Unblu que mencionamos a continuación pueden integrarse con las plataformas anteriores.
Advisor NativeUX
Advisor NativeUX es el punto de conexión para activar Unblu en uno de nuestros socios proveedores de tecnología financiera de los mencionados, y permite integrar todas las funciones en una única vista.
Esto significa que todos los hilos de chat, documentos, historiales de llamadas, seguimiento del rendimiento, perfiles de clientes, carteras de inversión y más están disponibles en el panel que ya usas. Además, cada mensaje está vinculado a la ficha del cliente. Así puedes acceder a todo el contexto de asesoramiento de todas las interacciones para asegurar la continuidad del servicio, con almacenamiento de datos para la seguridad y el cumplimiento normativo.
Veamos con más detalle las herramientas y capacidades de Unblu que los asesores necesitan de verdad.
Herramientas mejoradas con IA
La plataforma de Unblu incluye varias herramientas basadas en IA que pueden ayudar a los asesores financieros en su día a día. Todos los canales de interacción más habituales están mejorados con IA de un modo u otro, ya sean las llamadas de Video & Voice (para reuniones puntuales o programadas accesibles desde la plataforma integrada), la mensajería (ver más abajo) u otros.
Otras funcionalidades clave son los resúmenes con IA de interacciones anteriores, un medidor de análisis para valorar la satisfacción del cliente y un asistente IA para asesores para acceder con más eficiencia a la información.
El asistente IA para asesores es especialmente potente porque puede conectarse al propio LLM de la organización, de modo que accedes con más rapidez a un asesoramiento preciso. Otras funciones clave de IA son la delegación automatizada de tareas, la traducción de texto o voz en tiempo real y las transcripciones o grabaciones de reuniones generadas de forma automática.
Secure Messenger
La mensajería segura es una de las herramientas más destacadas para los asesores financieros modernos que quieren ofrecer una experiencia de nivel superior, con almacenamiento seguro en la nube para reducir el riesgo de brechas de datos o incumplimientos normativos.
Hay varios motivos por los que esta herramienta se está popularizando. En primer lugar, la demanda: unos 60 billones de dólares en patrimonio pasarán de la generación del baby boom a las más jóvenes de aquí a 2060, y las generaciones más jóvenes esperan otra forma de comunicarse con sus asesores. De hecho, el 34 % de los inversores millennials y el 35 % de los de la generación X han afirmado que el acceso a asesoramiento híbrido es un factor importante al elegir asesor.
Además, está el cumplimiento normativo: los canales de comunicación inadecuados son un foco de escrutinio de los reguladores y han dado lugar a multas importantes.
Secure Messenger resuelve estos problemas con una experiencia de mensajería similar a la de las aplicaciones populares, pero con la ventaja de estar conectada a la plataforma de interacción global y de cumplir los requisitos regulatorios.
Herramientas de colaboración
Co-Browsing, su alternativa dentro de la aplicación o del portal patrimonial, Co-Apping, y Document Collaboration representan la siguiente generación del asesoramiento remoto. Con esta tecnología, los asesores pueden comunicarse con los clientes como si estuvieran en la misma sala.
Puede ser investigar juntos en internet, guiar al cliente por el portal de clientes o revisar juntos documentos largos.
Sea cual sea la situación, estas herramientas de colaboración mejoran la capacidad del asesor de dar ayuda codo con codo de un modo que fomenta la confianza y aumenta la probabilidad de conversión.
Como el resto de las herramientas, están totalmente integradas en la plataforma global, de modo que los asesores pueden guardar cualquier interacción para consultarla después.
Herramienta extra: firma digital
Además de las distintas herramientas de colaboración, hay una capacidad aparentemente pequeña que todos los asesores patrimoniales deben tener en su arsenal.
Las capacidades de firma digital aseguran que los asesores no pierdan oportunidades prometedoras, ya que les permiten obtener la firma del cliente durante la conversación de colaboración, ya sea en Co-Browsing, Co-Apping o Document Collaboration.
Unblu tiene su propia herramienta de firma integrada, pero otras alternativas conocidas son DocuSign y Adobe Sign, que también pueden integrarse en Unblu.
Herramientas tecnológicas de Unblu para mejores experiencias de cliente
Tu stack tecnológico debe ayudarte a simplificarte la vida, no a complicártela. Las herramientas digitales que incorpores, ya sean videoconferencia, gestión de carteras, prospección o cualquier otra, deben funcionar como una sola.
Lo último que quieres al investigar estrategias de inversión o diseñar carteras es lidiar con varias herramientas digitales aisladas.
Y, sin embargo, estas herramientas son necesarias. Por eso es importante que, al ampliar la tecnología para asesores, trabajes con socios que se integren con tu software CRM actual o similar.
Unblu mejora el software de gestión de relaciones con clientes o las plataformas de inversión que ya usas y aporta un valor añadido a tu estrategia digital para ayudarte a innovar en el sector mediante las conversaciones con los clientes.
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