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Les sociétés de gestion de fortune savent qu'elles doivent moderniser leurs capacités digitales. Mais le nombre de plateformes et d'outils technologiques sur le marché rend difficile le choix de la bonne direction.
Prenons l'interaction digitale : un enjeu de plus en plus important en gestion de fortune. En clair, vos client-e-s veulent communiquer avec leurs conseillers-ères comme ils et elles le préfèrent, et s'attendent à pouvoir le faire.
Mais si vous ne disposez pas encore de ces capacités, par où commencer ? Le meilleur point de départ, ce sont les plateformes que vous utilisez déjà.
Pour celles et ceux qui ne connaissent pas les principales plateformes ou qui en cherchent de nouvelles, voici un aperçu rapide des principales plateformes du marché pour la gestion de fortune.
Objectway
Objectway est un fournisseur de premier plan de plateformes SaaS globales, spécialement conçues pour les banques, les sociétés de gestion de fortune, les gestionnaires d'actifs et les investisseurs. L'objectif de l'entreprise est d'améliorer « toute la chaîne de valeur et de soutenir la croissance » de ses organisations clientes.
Forte de plus de 30 ans d'expérience, Objectway s'efforce d'assurer la réussite des sociétés de gestion de fortune et d'actifs dans leurs initiatives de transformation digitale.
BNY Pershing
BNY Pershing propose diverses plateformes de gestion de portefeuille et des solutions similaires, adaptées à différents profils du secteur de la gestion de fortune, qu'il s'agisse de conseil, d'investissement ou d'autres métiers.
Ces plateformes de bout en bout aident les utilisateurs-trices à rationaliser les processus, à reproduire les réussites et à consacrer plus de temps à servir les client-e-s.
Avaloq
Basée en Suisse, Avaloq est une plateforme globale spécialement conçue pour le secteur de la gestion de fortune, qui permet aux conseillers-ères financiers-ères de mener un large éventail de tâches : gestion de la clientèle, trading, prêts et crédits, paiements, et bien plus.
Broadridge
Broadridge est une autre des principales plateformes et un acteur des outils de planification successorale pour le secteur de la gestion de fortune. Elle propose des solutions de services aux actifs, de trading mondial, d'intelligence de marché et de services de vote par procuration pour l'ensemble du secteur financier.
Sa plateforme de gestion de fortune s'appuie sur l'automatisation, des outils marketing et l'analytique pour aider les conseillers-ères financiers-ères à accroître leur croissance tout en gérant les risques et en respectant les bonnes pratiques.
Wealth Dynamix
Enfin, Wealth Dynamix se présente comme un fournisseur mondial de technologies de Global Client Lifestyle Management pour le secteur de la gestion de fortune.
Cette solution aide les conseillers-ères financiers-ères à engager, à intégrer et à gérer les client-e-s dès leur arrivée dans votre société, y compris avec un logiciel de planification successorale. Elle offre aussi d'importantes capacités de prospection pour la génération de leads.
Salesforce
Salesforce n'a probablement pas besoin d'être présenté : c'est l'un des géants technologiques reconnus du CRM dans le monde actuel. L'entreprise propose aussi une plateforme spécialement conçue pour les utilisateurs-trices de la gestion de fortune.
Ce logiciel CRM pour la gestion de fortune permet de personnaliser l'engagement des client-e-s grâce à des données pilotées par l'IA. C'est une solution éprouvée, qui aide les sociétés à renforcer la satisfaction et à accélérer la croissance des actifs sous gestion (AUM).
MS Dynamics
MS Dynamics est la solution de Microsoft pour la gestion de fortune. Elle propose un tableau de bord synthétique des données clients et d'investissement, qui permet de bâtir des relations personnalisées et durables, pour une gestion de la relation centrée sur le ou la client-e.
L'importance d'une plateforme intégrée
Mais que se passe-t-il lorsque vous voulez accéder à des capacités plus spécialisées, comme des outils d'interaction client digitale ? Même les géants de la gestion de portefeuille comme Salesforce ne peuvent pas offrir tous les outils ou fonctionnalités dont les conseillers-ères en gestion de fortune ont besoin.
Quelle que soit la plateforme que vous utilisez parmi celles ci-dessus (même si vous en utilisez plusieurs), vous aurez toujours besoin de fonctionnalités supplémentaires.
C'est pourquoi l'intégration est si importante. C'est aussi pourquoi chaque outil ou fonctionnalité d'Unblu mentionné ci-dessous peut être intégré aux plateformes ci-dessus.
Advisor NativeUX
L'Advisor NativeUX est le point de connexion qui permet d'activer Unblu dans l'un de nos fournisseurs partenaires de technologie financière listés ci-dessus, pour intégrer toutes les fonctions dans une seule vue.
Tous les fils de chat, documents, historiques d'appels, suivis de performance, profils clients, portefeuilles d'investissement et bien plus sont ainsi disponibles dans le tableau de bord que vous utilisez déjà. De plus, chaque message est lié au dossier du ou de la client-e. Vous obtenez ainsi le contexte de conseil complet sur l'ensemble des interactions, pour garantir la continuité du service, y compris un entrepôt de données pour la sécurité et la conformité.
Examinons de plus près les outils et capacités d'Unblu dont les conseillers-ères ont réellement besoin.
Outils enrichis par l'IA
La plateforme Unblu comprend plusieurs outils alimentés par l'IA qui peuvent aider les conseillers-ères financiers-ères dans leurs tâches quotidiennes. Tous les canaux d'interaction les plus courants sont enrichis par l'IA d'une manière ou d'une autre, qu'il s'agisse des appels Video & Voice (pour des réunions ponctuelles ou planifiées, accessibles depuis la plateforme intégrée), de la messagerie (voir ci-dessous) ou d'autres.
Parmi les autres fonctionnalités clés : des résumés par IA des interactions précédentes, un indicateur d'analyse pour mesurer la satisfaction des client-e-s et un Bot Sidekick pour accéder plus efficacement à l'information.
Le Bot Sidekick est particulièrement puissant, car il peut être connecté au LLM de l'organisation, ce qui permet d'accéder plus vite à des conseils précis. D'autres fonctions d'IA clés incluent la délégation automatisée de tâches, la traduction en temps réel de textes ou de voix, et la génération automatique de transcriptions ou d'enregistrements de réunions.
Secure Messenger
La messagerie sécurisée est l'un des outils phares des conseillers-ères financiers-ères modernes qui veulent offrir une expérience de nouvelle génération, avec un stockage cloud sécurisé pour réduire le risque de violation de données ou de non-conformité réglementaire.
Plusieurs raisons expliquent la popularité croissante de cet outil. D'abord, la demande. Environ 60 000 milliards de dollars de patrimoine passeront de la génération du baby-boom aux générations plus jeunes d'ici 2060, et ces dernières attendent une autre manière de communiquer avec leurs conseillers-ères. De fait, 34 % des investisseurs-euses de la génération Y et 35 % de ceux de la génération X estiment que l'accès à un conseil hybride est un facteur important dans le choix d'un-e conseiller-ère.
S'y ajoute la conformité réglementaire : les canaux de communication inadéquats font l'objet d'une attention particulière des régulateurs, ce qui entraîne des amendes importantes.
Secure Messenger répond à ces enjeux en offrant une expérience de messagerie proche des applications populaires, avec l'avantage d'être reliée à la plateforme d'interaction plus large et de respecter les exigences réglementaires.
Outils de collaboration
Le Co-Browsing, son alternative dans l'application ou le portail de gestion de fortune, le Co-Apping, et la Document Collaboration représentent la nouvelle génération du conseil à distance. Avec cette technologie, les conseillers-ères peuvent communiquer avec les client-e-s comme s'ils et elles se trouvaient dans la même pièce.
Il peut s'agir de mener ensemble des recherches sur internet, de guider le ou la client-e dans le portail client ou de parcourir ensemble de longs documents.
Quelle que soit la situation, ces outils de collaboration renforcent la capacité du ou de la conseiller-ère à apporter une aide côte à côte, d'une manière qui favorise la confiance et augmente la probabilité de conversion.
Comme tous les autres outils, ils sont entièrement intégrés à la plateforme globale : les conseillers-ères peuvent donc conserver toutes les interactions pour une consultation ultérieure.
Outil bonus : la signature digitale
En complément des différents outils de collaboration, il existe une capacité en apparence modeste que tous les conseillers-ères en gestion de fortune doivent avoir dans leur arsenal.
Les capacités de signature digitale permettent aux conseillers-ères de ne pas laisser passer des opportunités prometteuses : ils et elles peuvent obtenir la signature du ou de la client-e pendant la conversation de collaboration, que ce soit en Co-Browsing, en Co-Apping ou en Document Collaboration.
Unblu dispose de son propre outil de signature intégré, mais d'autres alternatives bien connues, comme DocuSign et Adobe Sign, peuvent aussi être intégrées à Unblu.
Les outils technologiques d'Unblu pour des expériences client renforcées
Votre pile technologique doit vous simplifier la vie, pas la compliquer. Les outils digitaux que vous intégrez, qu'il s'agisse de visioconférence, de gestion de portefeuille, d'outils de prospection ou de tout ce qui se situe entre les deux, doivent fonctionner comme un tout.
La dernière chose que vous voulez, lorsque vous étudiez des stratégies d'investissement ou la conception d'un portefeuille, c'est de devoir jongler avec divers outils digitaux isolés.
Et pourtant, ces outils sont nécessaires. C'est pourquoi, lorsque vous enrichissez votre technologie de conseil, il est important de travailler avec des partenaires qui s'intègrent à votre logiciel CRM actuel ou à des outils similaires.
Unblu renforce les logiciels de gestion de la relation client ou les plateformes d'investissement que vous utilisez déjà, et apporte un complément précieux à votre stratégie digitale pour innover dans le secteur grâce aux conversations avec les client-e-s.
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