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El Advisor Workbench de la plataforma de Unblu cambia las reglas del juego para los asesores financieros de la banca minorista o la gestión patrimonial.
Pero también es una plataforma potente para los agentes de atención al cliente.
En pocas palabras, el Workbench es un centro de comunicaciones centralizado donde los agentes o asesores financieros ven de un vistazo todas las interacciones con los clientes. Es, en esencia, la «página de inicio» de las interacciones con el cliente: allí los agentes y asesores se ponen al día con lo ocurrido el día anterior, planifican lo que viene o, simplemente, lo tienen todo bajo control.
Pero el Advisor Workbench es tan potente porque da acceso inmediato a una serie de herramientas de IA y capacidades más amplias, de modo que justo lo que necesitas está al alcance de la mano.
Desde la automatización inteligente hasta las funciones de colaboración fluida, estas herramientas redefinen la eficiencia operativa de la banca minorista actual: ayudan a agilizar los workflows, reducir las tareas repetitivas y mejorar la relación con el cliente.
¿Qué entendemos por eficiencia operativa?
La eficiencia operativa en la banca minorista abarca mucho terreno. Con la transformación digital, todo, desde la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo hasta el análisis de datos, la detección del fraude y otros procesos bancarios, puede entrar en el paraguas de la eficiencia operativa.
Sin embargo, cuando hablamos de los agentes de banca minorista de las entidades financieras, los requisitos de eficiencia operativa más importantes giran en torno a la experiencia de cliente.
Desde la captación de clientes hasta la atención continua, lograr una buena ratio de eficiencia y automatizar los workflows tiene un impacto directo en la satisfacción del cliente.
Y eso solo se consigue con una eficiencia operativa de alto nivel.
Panorama del sector: el Advisor Workbench en contexto
Ya hemos hablado en detalle de las tendencias que la banca minorista debe vigilar en 2025. Nuestro artículo sobre el tema cubre el contexto político general, el auge de la IA generativa, las nuevas preferencias de los clientes, las tendencias y mucho más.
Pero para los agentes de atención al cliente o los asesores financieros que trabajan en un entorno minorista, hay un reto constante: mantener la productividad.
Ya se trate de ofrecer experiencias de cliente positivas y coherentes de forma continua o de afrontar picos de demanda de soporte (por ejemplo, durante migraciones de plataformas o situaciones de crisis), contar con las herramientas adecuadas es esencial para cumplir tus objetivos estratégicos.
En resumen, los agentes o asesores necesitan una plataforma robusta, capaz de gestionar por completo las necesidades complejas, cambiantes y urgentes de los clientes de hoy.
Tiempo de sobra: cómo ayudan nuestras herramientas
Las siguientes herramientas de IA generativa están disponibles en la plataforma de Unblu. En conjunto, se han diseñado específicamente para ayudar a agentes y asesores a mejorar su productividad y reducir las tareas menores.
El principal beneficio es acumulativo: más tiempo para los agentes de atención al cliente y los asesores financieros. Con estas herramientas, tienen más tiempo para trabajar directamente con los clientes en busca de soluciones u ofrecer un asesoramiento superior.
Además, la plataforma de Unblu también ofrece herramientas de colaboración avanzadas, como Co-Browsing, Document Collaboration y más, de modo que los agentes no solo tienen más tiempo para atender a los clientes, sino que también están mejor preparados para hacerlo.
Estas son las principales herramientas de interacción con el cliente del Unblu Advisor Workbench.
1. Agente Virtual con IA
Tras años de escepticismo de los clientes, los chatbots de IA para empresas por fin cumplen. Ahora los agentes virtuales pueden ofrecer soporte 24/7 en la banca online para empresas, ya sea en el escritorio o en las apps de banca móvil.
Más allá de atender consultas rutinarias, el aprendizaje automático permite ahora aprovechar tu LLM para mantener conversaciones más inteligentes y controladas que realmente llevan a una resolución. Por supuesto, las derivaciones siguen siendo posibles, con resúmenes instantáneos para los agentes que garantizan el contexto completo.
Más información:Agente Virtual con IA →
2. Resumen de interacciones
Cada conversación con un cliente debería retomarse justo donde terminó la anterior. El resumen de interacciones ofrece una síntesis rápida de todo lo ocurrido, desde chats y llamadas hasta documentos compartidos y tareas completadas.
Así, asesores y agentes llegan a cada reunión con todo el contexto, sin repeticiones y aprovechando cada minuto. Es la diferencia entre ponerse al día y avanzar.
3. Asistente IA para agentes
Los chatbots para empresas no son solo para los clientes. Como pueden recurrir al LLM de la entidad financiera, los copilotos de IA también pueden usarlos agentes o asesores durante las interacciones con los clientes. El bot genera respuestas que los agentes verifican antes de enviarlas.
Entre las aplicaciones habituales de los chatbots con IA están las conversaciones de Live Chat o el contexto de asesoramiento, ya sea para responder preguntas, redactar propuestas, facilitar informes financieros o sugerir las siguientes mejores ofertas.
Más información:Asistente IA para asesores →
4. Análisis de sentimiento
La atención al cliente está para ayudar a tus clientes. Pero las personas suelen pedir soporte cuando tienen dudas o un problema. Inevitablemente, te encontrarás con clientes frustrados o molestos.
Con la función de análisis de sentimiento, puedes identificar a los clientes que no quedaron satisfechos en interacciones anteriores, de modo que estés mejor preparado para evitar más frustración o para fidelizar al cliente con un soporte empático y centrado en las personas. Conocer la situación es la mitad de la batalla.
5. Generador de agendas de reuniones
¿Recuerdas que el principal motor de valor para el negocio es el aumento de productividad gracias a la automatización con IA? Esta es una de esas herramientas de efecto rápido que reducen las tareas pequeñas que consumen tiempo y liberan a los agentes para más interacciones humanas.
Ya sea en un hilo de chat, en una llamada de voz o durante una sesión de Co-Browsing, el generador de agendas de reuniones ofrece automáticamente la opción de crear reuniones nuevas. Ideal para agentes o asesores financieros que gestionan hipotecas, depósitos, asesoramiento de inversión u otras aprobaciones de crédito.
6. Creador automático de tareas
Una gran interacción con el cliente suele terminar con varias tareas pendientes: seguimientos, solicitudes de producto, comprobaciones de cumplimiento. El creador automático de tareas escucha durante las llamadas o las sesiones de Live Chat e identifica estos puntos de acción en tiempo real.
Una vez detectadas, la herramienta pone las tareas en cola directamente en el sistema del agente, para que nada se pierda y ningún cliente se quede esperando. Es un impulso de eficiencia entre bastidores que hace que cada conversación cuente.
7. Sistema de recordatorios inteligentes
Se acabaron las llamadas olvidadas y las carreras de última hora por un plazo. El sistema de recordatorios inteligentes trabaja en segundo plano para avisar a los agentes o al personal de cumplimiento de los momentos clave, ya sea una renovación de producto, el cumplimiento de requisitos normativos o un seguimiento programado.
Se trata de lograr coherencia operativa y mejorar la experiencia de cliente con un contacto outbound y en el momento oportuno.
8. Traductor en tiempo real
El idioma nunca debería ser una barrera para una gran atención al cliente. El traductor en tiempo real usa traducción en directo basada en IA para facilitar una comunicación fluida en mensajería, reuniones por vídeo e interacciones de voz.
Tanto si atienden a un cliente en su lengua materna como si facilitan una sesión de asesoramiento transfronteriza, los agentes pueden centrarse en aportar valor, sin tener que saltar entre herramientas de traducción. Es rápido, fluido y está pensado para una atención al cliente verdaderamente global.
9. Grabaciones y resúmenes de reuniones
No te pierdas nada de las conversaciones con tus clientes. En lugar de tomar notas, ahora puedes prestar toda tu atención al cliente con la tranquilidad de que toda la información te estará esperando.
Con las grabaciones y los resúmenes de reuniones, cada llamada de Video & Voice se captura automáticamente y se condensa en notas claras y con función de búsqueda. También se conservan las transcripciones completas, lo que respalda los requisitos de cumplimiento y auditoría sin esfuerzo adicional para el equipo. Se trata de estar presente en el momento sin dejar de documentar lo que importa.
10. Todas las opciones de canales digitales
Vale, esta última quizá sea hacer trampa, pero merece repetirse. Todas las opciones de canales digitales, ya sea Live Chat, Video & Voice, Co-Browsing, Document Collaboration o incluso Secure Messenger en un contexto más de asesoramiento, son de fácil acceso desde el Advisor Workbench.
Las capacidades anteriores se han diseñado para mejorar la eficiencia en las tareas diarias de los agentes, pero el núcleo de la plataforma puede controlarse por completo desde este único lugar, fácil de leer.
Mejora la eficiencia operativa con Unblu
En el competitivo sector financiero actual, la capacidad de las entidades financieras para optimizar sus operaciones bancarias es una ventaja decisiva. El Unblu Advisor Workbench combina automatización de procesos, inteligencia artificial y nuevas tecnologías para superar las limitaciones de los sistemas heredados: agiliza los workflows, mejora la formación de los empleados y refuerza los servicios de banca online y móvil.
Al centralizar herramientas que ofrecen experiencias digitales coherentes y personalizadas, las entidades pueden aumentar la eficiencia operativa, reducir las tareas repetitivas y permitir que los asesores se centren en interacciones de mayor valor. Ya sea el análisis de sentimiento, la traducción en tiempo real o la preparación de reuniones con IA, cada función está pensada para reforzar las relaciones con los clientes y lograr mejoras de productividad medibles.
Si tu entidad financiera quiere preparar su estrategia de interacción con el cliente para el futuro, solicita hoy una demo y descubre cómo el Advisor Workbench puede transformar tus operaciones bancarias.
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