Cómo CMB Monaco digitalizó una experiencia de gestión patrimonial de lujo

Olivier Pagès es Chief Innovation Officer y Chief of Staff en CMB Monaco, un banco privado que gestiona unos 20.000 millones de euros en activos. El banco opera en un mercado financiero muy competitivo y ocupa una posición entre los cinco primeros de las principales entidades de gestión patrimonial de Mónaco.

Durante el Unblu Impact Day, Olivier compartió la iniciativa de transformación digital en curso en la que el banco trabaja desde 2022.

Capítulo 1 del vídeo: introducción

Olivier cree que «la tradición por sí sola ya no basta», lo que refleja su compromiso con la transformación digital; y, sin embargo, sostiene también que la experiencia digital debe ir en segundo lugar en la ecuación.

Las nuevas capacidades deben facilitar las interacciones con los clientes y, al mismo tiempo, hacer más fácil la vida de los banqueros. Esta es la filosofía que sigue el banco en su trabajo con cuatro proveedores clave.

Casos de uso digitales clave

CMB y Unblu: entender la capa de interacción

A partir de ahí, Olivier dedica más tiempo a profundizar en el papel de Unblu en la iniciativa global de transformación.

Empieza presentando CMB Connect, un nuevo servicio de mensajería segura basado en Unblu Secure Messenger.

Capítulo 2 del vídeo: vídeo de CMB Connect

Los retos que superar

CMB Connect aborda algunos retos habituales.

El núcleo del problema

Olivier analiza cada uno de estos retos en la segunda parte de la presentación.

Capítulo 3 del vídeo: retos y puntos débiles

Sin embargo, destaca algunas formas en que los bancos privados mejoran la experiencia del cliente con la mensajería segura. El primer reto que supera es:

«Prohibir WhatsApp es misión imposible», Olivier Pagès

Como saben la mayoría de los gestores de patrimonio, es difícil evitar plataformas de mensajería populares como WhatsApp. Por eso, según Olivier, es imprescindible ofrecer una alternativa.

Ofrecer una experiencia 100 % premium

Evitar problemas de cumplimiento normativo es un beneficio importante de Unblu Secure Messenger, pero Olivier y su equipo quieren ir mucho más allá. Quieren nada menos que garantizar que sus clientes reciban una «experiencia 100 % premium».

En esto, según Olivier, «Unblu es un punto de inflexión».

Es una forma de compartir documentación de manera directa, instantánea y segura con todos los perfiles de clientes, lo que acelera el proceso de colaboración y garantiza que se atiendan sus necesidades.

¿Qué esperan de esta iniciativa?

La iniciativa acaba de ponerse en marcha, pero Olivier confía en el proyecto.

Pero más allá de los KPI previstos, Olivier también ha identificado los beneficios de Unblu que están resultando transformadores para todas las partes interesadas.