Comment CMB Monaco a fait passer au numérique une expérience de gestion de fortune haut de gamme

Olivier Pagès est Directeur de l'innovation et Directeur de cabinet de CMB Monaco, une banque privée qui gère environ 20 milliards d'euros d'actifs. La banque évolue sur un marché financier très concurrentiel et occupe une place dans le top 5 des principaux établissements de gestion de fortune de Monaco.

Lors d'Unblu Impact Day, Olivier a présenté l'initiative de transformation numérique en cours, sur laquelle la banque travaille depuis 2022.

Chapitre vidéo 1 : introduction

Olivier estime que « la tradition ne suffit plus », ce qui traduit leur engagement en faveur de la transformation numérique – tout en soutenant que l'expérience numérique doit passer au second plan dans l'équation.

Les nouvelles capacités doivent faciliter les interactions avec les clients tout en simplifiant le quotidien des banquiers. C'est la philosophie que la banque suit dans sa collaboration avec quatre fournisseurs clés.

Principaux cas d'usage numériques

CMB et Unblu : comprendre la couche d'engagement

À partir de là, Olivier s'attarde davantage sur le rôle d'Unblu dans l'ensemble de l'initiative de transformation.

Il commence par présenter CMB Connect – un nouveau service de messagerie sécurisée propulsé par Unblu Secure Messenger.

Chapitre vidéo 2 : vidéo CMB Connect

Les défis à relever

CMB Connect répond à plusieurs défis courants.

Le cœur du problème

Olivier détaille chacun de ces défis dans la deuxième partie de la présentation.

Chapitre vidéo 3 : défis et points de friction

Il souligne toutefois plusieurs façons dont les banques privées améliorent l'expérience client grâce à la messagerie sécurisée. Le premier défi qu'elle permet de relever est :

« Interdire WhatsApp relève de la mission impossible » – Olivier Pagès

Comme la plupart des gestionnaires de fortune le savent, il est difficile d'éviter les plateformes de messagerie populaires comme WhatsApp. C'est pourquoi Olivier estime essentiel de proposer une alternative.

Offrir une expérience 100 % premium

Éviter les problèmes de conformité est un avantage important d'Unblu Secure Messenger, mais Olivier et son équipe veulent aller bien au-delà. Ils ne veulent rien de moins que garantir à leurs clients une « expérience 100 % premium ».

C'est là, selon Olivier, qu'« Unblu change la donne ».

C'est un moyen de partager des documents de manière directe, instantanée et sécurisée avec tous les profils de clients, ce qui accélère la collaboration et garantit que leurs besoins sont satisfaits.

Qu'attendent-ils de cette initiative ?

L'initiative vient d'être lancée. Mais Olivier est confiant dans le projet.

Au-delà des indicateurs clés attendus, Olivier a aussi identifié des bénéfices d'Unblu qui s'avèrent transformateurs pour toutes les parties prenantes.