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Llevamos tiempo repasando las principales conclusiones del World Report Series 2025 de Capgemini; en las dos primeras entradas nos centramos en aumentar la interacción con el cliente mediante contactos coherentes y oportunos y en ampliar la entrega de valor a los HNWI de nueva generación.
Estas dos primeras recomendaciones se centran, con razón, en la experiencia de cliente. La tercera y última conclusión, sin embargo, desplaza el foco al asesor.
Retos habituales de los RM
Por lo general, los RM no están satisfechos con las herramientas de que disponen actualmente. Según Capgemini, el 47 % de los RM está insatisfecho con las herramientas digitales que le ofrece su firma, lo que está provocando mayores niveles de rotación.
Para quienes se quedan (o antes de decidir marcharse), la productividad diaria se resiente por ello, sobre todo por unas herramientas de interacción deficientes y una carga administrativa insuperable.
La perspectiva del cliente
Los clientes no pasan por alto estos problemas; según el informe, se están cansando de unos informes insuficientes, unas actualizaciones lentas o la falta de asesoramiento personalizado y con criterio. Y, sin embargo, sigue estando el asunto de la fidelidad. Lo más habitual es que los clientes sigan a su asesor si este se traslada a otra firma. De hecho, el 62 % de los HNWI de nueva generación afirmó que sería su caso.
Seguir el ritmo de las tendencias
Si no se toman medidas para potenciar a los RM y a los asesores, es probable que estos problemas se agraven en los próximos años. Por ejemplo, Bain & Company prevé que el mercado de la gestión patrimonial duplique su tamaño y «supere los 500.000 millones de dólares en ingresos en 2030». Como resultado, la proporción de clientes por asesor aumentará hasta unos 300, una cifra que solo es manejable si hay un equilibrio entre herramientas y canales digitales e «interacciones humanas para los episodios críticos o complicados».
Y las firmas ya están asumiendo esta realidad. Morgan Stanley implantó un asistente de IA que redacta correos electrónicos y resúmenes de reuniones para sus 15.000 asesores patrimoniales. Se ha demostrado que ahorra unos 30 minutos por reunión, de modo que los asesores pueden centrarse más en la interacción con el cliente.
Cómo ayuda Unblu a los asesores personales y a los asesores patrimoniales
En Unblu ofrecemos una solución de interacción digital con el cliente que da a los asesores personales y a los asesores patrimoniales la capacidad de comunicarse y colaborar con los clientes de forma más eficaz y auténtica.
La combinación de mensajería segura mejorada con IA, Video & Voice y colaboración visual facilita el intercambio de ideas, información y documentos, sin comprometer la seguridad de los datos ni el cumplimiento normativo. También colaboramos con los principales proveedores de tecnología financiera para ofrecer integraciones fluidas y seguras en todo el stack tecnológico del asesoramiento patrimonial. Estas integraciones garantizan un despliegue rápido y la alineación con los estándares del sector – y permiten a las entidades usar Unblu dentro de sus sistemas CRM, el workbench de los RM y sus portales de cliente existentes.
En pocas palabras, nuestras capacidades de integración sencilla dotan a los asesores de herramientas para escalar el servicio y reducir a la vez la carga administrativa.
Veamos cómo.
1. Integración con el CRM y el workbench de los RM
Para potenciar a los asesores ante unas exigencias crecientes, la integración de Unblu con los sistemas CRM – mediante el workbench Advisor NativeUX – garantiza productividad y continuidad del servicio sin concesiones. Al integrar las capacidades de mensajería y colaboración directamente en la plataforma de asesoramiento, los gestores patrimoniales pueden agilizar sus workflows diarios.
Todo lo que necesitan los asesores, ya sean hilos de chat, documentos de clientes, registros de llamadas o datos de perfil, es accesible desde una única interfaz unificada. Esto no solo elimina la fricción de cambiar de plataforma, sino que mejora cada interacción. Las conversaciones tienen un contexto rico y están vinculadas a los registros del cliente, y mantienen un historial claro y continuo que respalda un servicio más perspicaz y personalizado. Con este espacio de trabajo unificado, los asesores personales están mejor equipados para gestionar carteras de clientes crecientes sin perder el vínculo humano que genera confianza.
2. Integraciones personalizadas flexibles – Advisor NativeUX
La integración es quizá el factor más importante para lograr que las herramientas nuevas ayuden y no se limiten a estorbar. Advisor NativeUX da a las firmas control total para integrar la mensajería y la colaboración directamente en las plataformas de asesores, los CRM o las herramientas del ciclo de vida del cliente, sin alterar la experiencia de usuario. Desde elementos de interfaz personalizados y animaciones de marca hasta una integración fluida mediante la API de JavaScript, cada touchpoint se puede adaptar. Los asesores pueden iniciar interacciones desde los paneles del CRM, mientras que el motor de temas avanzado garantiza una experiencia visual coherente y específica para cada rol.
Resumen de las principales capacidades de integración:
3. Acceso autenticado del cliente
Todos somos conscientes de la importancia de las interacciones seguras con el cliente. Y, sin embargo, muchas comunicaciones se producen por canales de correo electrónico arriesgados o por apps de mensajería inadecuadas (y que incumplen la normativa) por comodidad.
Protege todas las interacciones con el cliente tras el inicio de sesión de tu portal o app de patrimonio ya existente y elimina la necesidad de llamadas de verificación de identidad. Así se agilizan las operaciones y se garantiza una experiencia conforme y de baja fricción tanto para clientes como para asesores.
4. Apoyo a los asesores con IA
No se puede ignorar el enorme impacto que la IA generativa está teniendo en el sector. Aunque es cierto que el sector de la gestión patrimonial no saldrá perdiendo frente a una alternativa totalmente basada en IA, sí perderás frente a los competidores que usen la IA mejor que tú.
Así puede la IA generativa ayudar a aumentar la productividad de los asesores y a ofrecer una interacción a medida con cada cliente.
Caso práctico: cómo usan Unblu nuestros clientes a pleno rendimiento
Una firma patrimonial líder demostró cómo equipar a los asesores personales con herramientas modernas e integradas puede mejorar la satisfacción del cliente y agilizar las operaciones, sobre todo a medida que la mensajería informal se generaliza.
Los resultados incluyeron:
- Aumento de la productividad de la primera línea al reducir la coordinación manual y la pérdida de contexto
- Mayor adopción por parte de los RM gracias a una experiencia intuitiva dentro del workbench
- Pleno cumplimiento normativo sin sacrificar la familiaridad ni la comodidad del usuario
Un banco de inversión y firma de servicios financieros multinacional está redefiniendo cómo se comunican clientes y asesores al posicionar la mensajería segura como alternativa preferida al correo electrónico, y compara la calidad del servicio y la satisfacción en ambos canales.
Resultados:
Potenciar a los RM es potenciar a tu firma
Para retener al mejor talento y cumplir las crecientes expectativas de los clientes, las firmas patrimoniales deben replantearse la experiencia del asesor. Al invertir en herramientas intuitivas e integradas que reduzcan la carga administrativa y respalden una interacción significativa, no solo mejoran la satisfacción de los asesores, sino que también refuerzan la fidelidad de los clientes en un panorama cada vez más competitivo.
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