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Wir haben uns die zentralen Erkenntnisse der World Report Series 2025 von Capgemini genauer angesehen. Die ersten beiden Beiträge behandelten, wie sich die Kundenbindung durch konsistente, zeitnahe Kundeninteraktionen stärken lässt und wie man HNWIs der nächsten Generation mehr Mehrwert bietet.
Diese ersten beiden Empfehlungen stellen – zu Recht – das Kundenerlebnis in den Mittelpunkt. Die dritte und letzte Erkenntnis rückt dagegen den Berater bzw. Relationship Manager in den Fokus.
Typische Herausforderungen für RMs
Generell sind RMs mit den Tools, die ihnen derzeit zur Verfügung stehen, nicht zufrieden. Laut Capgemini sind 47 % der RMs mit der digitalen Ausstattung durch ihr Unternehmen unzufrieden – was zu einer höheren Fluktuation führt.
Bei denen, die bleiben (oder bevor sie sich zum Gehen entschliessen), leidet die tägliche Produktivität – vor allem wegen unzureichender Interaktionstools und eines kaum zu bewältigenden administrativen Aufwands.
Die Perspektive der Kunden
Diese Herausforderungen bleiben den Kunden nicht verborgen. Laut dem Bericht sind sie zunehmend unzufrieden mit lückenhaftem Reporting, langsamen Updates oder fehlender fundierter, personalisierter Beratung. Und doch bleibt die Frage der Loyalität: Wechselt ein Berater zu einem neuen Unternehmen, folgen ihm die Kunden häufig. 62 % der HNWIs der nächsten Generation gaben an, dass dies für sie zutreffen würde.
Mit den Trends Schritt halten
Werden keine Massnahmen ergriffen, um RMs und Berater zu stärken, dürften sich diese Probleme in den kommenden Jahren verschärfen. So erwartet Bain & Company, dass sich der Wealth-Management-Markt verdoppeln und „bis 2030 einen Umsatz von über 500 Milliarden US-Dollar erreichen“ wird. Dadurch steigt die Zahl der Kunden pro Berater auf rund 300 – eine Zahl, die sich nur bewältigen lässt, wenn digitale Tools und Kanäle mit „menschlichen Interaktionen für kritische oder komplizierte Situationen“ im Gleichgewicht stehen.
Und Unternehmen stellen sich bereits auf diese Realität ein. Morgan Stanley hat einen KI-Assistenten eingeführt, der für seine 15'000 Vermögensberater E-Mails und Meeting-Zusammenfassungen entwirft. Damit lassen sich nachweislich rund 30 Minuten pro Meeting einsparen, sodass sich die Berater stärker auf die Kundeninteraktion konzentrieren können.
Wie Unblu Relationship Manager und Vermögensberater unterstützt
Unblu bietet eine Lösung für die digitale Kundeninteraktion, mit der Relationship Manager und Vermögensberater effektiver und authentischer mit ihren Kunden kommunizieren und zusammenarbeiten können.
Die Kombination aus KI-gestütztem sicherem Messaging, Video & Voice und visueller Zusammenarbeit erleichtert den Austausch von Ideen, Informationen und Dokumenten – ohne Kompromisse bei Datensicherheit oder regulatorischer Compliance. Zudem arbeiten wir mit führenden Fintech-Anbietern zusammen, um nahtlose, sichere Integrationen im gesamten Technologie-Stack der Vermögensberatung zu bieten. Diese Integrationen sorgen für eine schnelle Einführung und die Einhaltung von Branchenstandards – und ermöglichen es Instituten, Unblu direkt in ihren bestehenden CRM-Systemen, ihrer RM-Workbench und ihren Kundenportalen zu nutzen.
Einfach gesagt: Dank der einfachen Integration erhalten Berater Tools, mit denen sie ihren Service skalieren und gleichzeitig den administrativen Aufwand reduzieren können.
Und zwar so:
1. Integration in CRM und RM-Workbench
Um Berater angesichts steigender Anforderungen zu stärken, sorgt die Integration von Unblu in CRM-Systeme – über die Advisor NativeUX Workbench – für Produktivität und Servicekontinuität ohne Abstriche. Da Messaging- und Collaboration-Funktionen direkt in die Beratungsplattform eingebettet sind, können Vermögensberater ihre täglichen Workflows optimieren.
Alles, was Berater brauchen – ob Chatverläufe, Kundendokumente, Anrufprotokolle oder Profildaten –, ist über eine einzige, einheitliche Oberfläche zugänglich. Das beseitigt nicht nur den lästigen Wechsel zwischen Plattformen, sondern wertet auch jede Interaktion auf. Gespräche sind kontextreich und mit den Kundendaten verknüpft, sodass ein klarer, lückenloser Verlauf entsteht, der einen fundierteren und persönlicheren Service unterstützt. Mit diesem einheitlichen Arbeitsbereich sind Relationship Manager besser gerüstet, wachsende Kundenstämme zu betreuen und dabei die menschliche Nähe zu bewahren, die Vertrauen schafft.
2. Flexible individuelle Integrationen – Advisor NativeUX
Die Integration ist vielleicht der wichtigste Faktor dafür, dass neue Tools tatsächlich helfen – und nicht nur im Weg stehen. Mit Advisor NativeUX haben Unternehmen die volle Kontrolle, um Messaging und Collaboration direkt in Beratungsplattformen, CRMs oder Tools für den Kundenlebenszyklus einzubetten – ohne das Nutzererlebnis zu stören. Von individuellen UI-Elementen und gebrandeten Animationen bis hin zur nahtlosen Integration über die JavaScript API lässt sich jeder Touchpoint anpassen. Berater können Interaktionen direkt aus CRM-Ansichten heraus starten, während die fortschrittliche Theming-Engine für ein einheitliches, rollenspezifisches visuelles Erlebnis sorgt.
Ein Überblick über die wichtigsten Integrationsmöglichkeiten:
3. Authentifizierter Kundenzugang
Wie wichtig sichere Kundeninteraktionen sind, ist allgemein bekannt. Dennoch findet ein Grossteil der Kommunikation aus Bequemlichkeit über riskante E-Mail-Kanäle oder ungeeignete (und nicht konforme) Messaging-Apps statt.
Sichern Sie alle Kundeninteraktionen hinter dem bestehenden Login Ihres Wealth-Portals oder Ihrer App ab – Rückrufe zur Identitätsprüfung entfallen. Das optimiert die Abläufe und sorgt für ein konformes, reibungsarmes Erlebnis für Kunden und Berater gleichermassen.
4. KI-gestützte Unterstützung für Berater
Die enorme Wirkung generativer KI auf die Branche lässt sich nicht ignorieren. Zwar wird das Wealth Management nicht gegen eine vollständig KI-basierte Alternative verlieren – wohl aber gegen Wettbewerber, die KI besser einsetzen als Sie.
So kann generative KI die Produktivität von Beratern steigern und eine massgeschneiderte Kundeninteraktion ermöglichen.
Aus der Praxis: Wie unsere Kunden Unblu voll ausschöpfen
Ein führendes Vermögensverwaltungsunternehmen hat gezeigt, wie sich mit integrierten, modernen Tools für Relationship Manager die Kundenzufriedenheit steigern und Abläufe optimieren lassen – gerade jetzt, da informelles Messaging immer verbreiteter wird.
Die Ergebnisse:
- Höhere Produktivität im Frontoffice durch weniger manuelle Koordination und Kontextverlust
- Höhere Akzeptanz bei RMs dank eines intuitiven Erlebnisses direkt in der Workbench
- Vollständige Compliance, ohne auf Vertrautheit oder Komfort zu verzichten
Eine multinationale Investmentbank und Finanzdienstleisterin definiert neu, wie Kunden und Berater kommunizieren: Sie positioniert sicheres Messaging als bevorzugte Alternative zur E-Mail – und vergleicht Servicequalität und Zufriedenheit über beide Kanäle hinweg.
Ergebnisse:
RMs stärken – Ihr Unternehmen stärken
Um Top-Talente zu halten und steigenden Kundenerwartungen gerecht zu werden, müssen Vermögensverwalter das Erlebnis ihrer Berater neu denken. Wer in intuitive, integrierte Tools investiert, die den administrativen Aufwand senken und eine sinnvolle Interaktion unterstützen, steigert nicht nur die Zufriedenheit der Berater, sondern stärkt auch die Kundenloyalität in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Umfeld.
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