Live-Chat-Software für den Support von Bankkunden

Unblu Live Chat lässt sich in die CRM-Systeme (Customer Relationship Management) und Kernbankenplattformen integrieren, die Banken bereits einsetzen, etwa Avaloq, Backbase und Salesforce. Gesprächsdaten werden synchronisiert und automatisierte Aktionen über APIs, Webhooks und Bot-Actions-APIs ausgelöst. So kann ein Live-Chat-Gespräch einen Kundendatensatz aktualisieren oder einen Workflow in den bestehenden Systemen der Bank anstossen – ohne manuelle Doppelerfassung. Der Agent bleibt dabei in einem einzigen vernetzten Arbeitsbereich.

Live Chat löst Anfragen schneller als E-Mail, da die Kommunikation synchron abläuft, und ermöglicht es Agenten, visuellen Kontext zu teilen – was am Telefon nicht möglich ist. Anders als ein Telefonat protokolliert ein Live-Chat-Gespräch automatisch den vollständigen Text – nützlich für Compliance und die Klärung von Streitfällen – und lässt sich sofort auf sichere Videoanrufe oder Co-Browsing eskalieren, wenn eine Anfrage einen umfassenderen Kanal erfordert. E-Mail hingegen verursacht stunden- oder tagelanges Hin und Her, sobald Rückfragen oder ein Dokumentenaustausch nötig sind.

In einer regulierten Branche wie dem Bankwesen sollten Sie über einfaches Messaging hinausblicken und auf Identitätsprüfung, Compliance-Aufzeichnung und Kontrollen zur Datenresidenz achten. Unblu Live Chat verifiziert Kunden über die E-Banking-Authentifizierung, prüft Nachrichten und Dateien über einen DLP-Interceptor, bevor sie den Chat erreichen, und speichert Daten in der Unblu Financial Cloud, in einer Schweizer souveränen Cloud oder on-premise. Unverzichtbar ist zudem die Eskalation per Klick zu Video & Voice oder Co-Browsing, um komplexe Anfragen ohne Tool-Wechsel zu lösen.

Banken, Vermögensverwalter, Versicherer und andere regulierte Finanzinstitute profitieren am meisten von einer Live-Chat-Plattform, die speziell auf ihre Compliance-Anforderungen ausgelegt ist – statt von einem generischen Kundensupport-Tool. Unblu Live Chat richtet sich an Organisationen, die identitätsgeprüfte Gespräche, lückenlose Prüfprotokolle und die Möglichkeit benötigen, vom Chat zu einem sicheren Sprach- oder Videoanruf zu eskalieren – anders als Consumer-Tools, die für E-Commerce oder allgemeinen SaaS-Support gebaut sind.

Mit Live-Chat-Software können Banken und Finanzinstitute textbasierte Echtzeitgespräche mit Kunden direkt auf ihrer Website, im E-Banking-Portal oder in der mobilen App führen. Unblu Live Chat verbindet dies mit bankspezifischen Anforderungen: Kunden werden über die bestehende Authentifizierung im E-Banking oder Wealth-Portal verifiziert, Gespräche lassen sich für Compliance-Zwecke aufzeichnen, und Agenten können ohne Kontextverlust sofort auf sichere Videoanrufe oder Co-Browsing eskalieren. KI beantwortet Routineanfragen automatisch und löst bis zu 80 % davon, bevor ein menschlicher Agent eingreifen muss.

Unblu lässt sich nahtlos in Kernbank- und CRM-Systeme wie Avaloq, Backbase, Objectway, Wealth Dynamix, BNY Pershing, Broadridge und Salesforce integrieren. Über APIs, Webhooks und Bot Actions APIs wird eine reibungslose Anbindung an bestehende Workflows ermöglicht – inklusive Nachrichtenarchivierung, CRM-Datensynchronisierung und automatisierten Aktionen direkt in Konversationen.

Finanzberater nutzen Unblu Messaging, um eine kontinuierliche, kontextreiche Kundenbeziehung zu pflegen. Asynchrone Kommunikation und Breakout-Threads erlauben es, mehrere Themen sicher innerhalb einer einzelnen Kundenkonversation parallel zu führen. Berater können Dokumente teilen, von mobilen Geräten aus nachfassen oder Interaktionen in Video oder Co-Browsing eskalieren.

Unblus AI Virtual Agents ermöglichen 24/7 Self-Service und lösen bis zu 80 % der häufigsten Kundenanliegen sofort. Bei komplexeren Fällen erfolgt ein nahtloses Handover zu einem Berater. AI-Powered Agent Assistance liefert Beratern in Echtzeit Einblicke und Wissensvorschläge, während Live-KI-Übersetzungen eine reibungslose mehrsprachige Kommunikation in über 30 Sprachen ermöglichen.

Der Secure Messenger von Unblu erfüllt ISO 27001:2022 und SOC 2 Type 2 Standards und bietet End-to-End-Verschlüsselung sowie vollständige Nachvollziehbarkeit aller Nachrichten. Zudem integriert sich Secure Messenger in Enterprise-DLP-Lösungen und externe Archivierungssysteme. Dank Deployment-Optionen in der Unblu Financial Cloud, hybrid oder on-premise bleiben alle Kundendaten sicher und compliant.

„Omnichannel“ bezeichnet die verschiedenen Kontakt- und Kommunikationsmöglichkeiten, über die Kunden mit einem Unternehmen interagieren. Unblu’s Omnichannel-Messaging-Plattform ermöglicht eine nahtlose Kommunikation über Chat, Voice und Video hinweg und verbindet Kunden und Berater in Echtzeit oder asynchron. Unblu Spark unterstützt dabei Secure Messenger, Live Chat und Connectors wie WhatsApp.