Sichere Document Collaboration für Finanzdienstleister

Wer Dokumente per E-Mail oder über eine File-Sharing-App für Privatanwender austauscht, schafft für ein reguliertes Unternehmen gleich mehrere Risiken: Anhänge können weitergeleitet oder abgefangen werden, es gibt keinen verlässlichen Nachweis darüber, wer eine Datei angesehen oder bearbeitet hat, und sensible Felder wie Kontonummern lassen sich nicht ausblenden. Für eine Bank kann diese Lücke ebenso ein Compliance-Verstoss wie ein Sicherheitsproblem sein, denn Aufsichtsbehörden erwarten eine mit Zeitstempeln versehene Dokumentation aller kundenbezogenen Dokumentenaktivitäten. Unblu Document Collaboration ersetzt dieses Risiko durch eine authentifizierte, verschlüsselte Session und ein vollständiges Interaktionsprotokoll, das auf Aufbewahrungspflichten wie jene nach MiFID II und FINMA ausgelegt ist.

Die stärksten Plattformen für regulierte Branchen verbinden Zusammenarbeit in Echtzeit mit Kontrollen auf Compliance-Niveau, die gängige File-Sharing-Tools nicht bieten: Verschlüsselung nach anerkannten, zertifizierten Standards, Bereitstellung on-premise oder in einer souveränen Cloud sowie native Integration in die Systeme, die Berater bereits nutzen. Unblu Document Collaboration ist genau auf dieser Grundlage für Banken und Vermögensverwalter entwickelt und lässt sich in die bestehenden CRM- und Kernbankensysteme der Bank integrieren, statt als eigenständige App zu laufen. Allgemeine Collaboration- und File-Sharing-Tools können beim Bearbeiten oft mithalten, doch nur wenige kombinieren dies mit dem Prüfprotokoll, der Authentifizierung und den Kontrollen zur Datenresidenz, die Finanzdienstleister benötigen. Deshalb hat sich Zusammenarbeit auf Compliance-Niveau zu einer eigenen Bewertungskategorie entwickelt – statt nur ein Funktionsmerkmal von Consumer-Tools zu sein.

Ende-zu-Ende-Verschlüsselung stellt sicher, dass ein Dokument und die zugehörigen Nachrichten nur von den Personen innerhalb der jeweiligen Session gelesen werden können – nicht vom Plattformanbieter und nicht von Dritten, die die Verbindung abfangen. In Unblu Document Collaboration gilt diese Verschlüsselung für die Datei selbst, für die während des Co-Browsings erstellten Anmerkungen und für alle parallel ausgetauschten Nachrichten. So liegt ein Dokument zwischen Berater und Kunde nie ungeschützt vor. Zusammen mit einer sicheren Authentifizierung bei der Anmeldung schliesst sie die zwei häufigsten Lücken beim Dokumentenaustausch per E-Mail: abgefangene Anhänge und gefälschte Absender.

Wer Software für die Zusammenarbeit an Dokumenten evaluiert, sollte auf Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, rollenbasierte Zugriffskontrolle und ein vollständiges Prüfprotokoll jeder Dokumenteninteraktion achten – nicht nur auf ein Login-Protokoll. Für regulierte Branchen sind zudem die Bereitstellungsoptionen entscheidend: ob der Anbieter in einer souveränen Cloud oder on-premise hosten kann statt ausschliesslich in einer generischen Public Cloud. Unblu Document Collaboration deckt alle vier Punkte ab: verschlüsselte Sessions, zertifiziert nach ISO 27001:2022 und SOC 2 Type 2, granulare Berechtigungen pro Dokument, Audit-Tracking mit Zeitstempeln für die Aufbewahrungspflichten nach MiFID II und FINMA sowie Bereitstellung in der Unblu Financial Cloud, in einer Schweizer souveränen Cloud oder on-premise.

Unblu Document Collaboration bildet das persönliche Beratungsgespräch online ab: Kunde und Berater bearbeiten ein Dokument gemeinsam, statt tagelang E-Mail-Anhänge hin- und herzuschicken. In Kombination mit Mobile Co-Apping und integrierten E-Signaturen werden Onboarding-Formulare, Anlagevorschläge und Verträge zu einer einzigen geführten Session, die Kunden bequem per Smartphone oder Laptop abschliessen können. Das reduziert die Abbrüche, die entstehen, wenn Kunden etwas ausdrucken, unterschreiben und per Post zurückschicken müssen.

Software für die sichere Zusammenarbeit an Dokumenten ermöglicht es zwei oder mehr Personen, dasselbe Dokument in Echtzeit zu prüfen, zu bearbeiten und zu unterzeichnen – in einer verschlüsselten, zugriffsgeschützten Umgebung statt per E-Mail oder über ein geteiltes Laufwerk. Unblu Document Collaboration öffnet dazu eine authentifizierte Live-Session zwischen Berater und Kunde: Beide sehen dieselbe Datei, Anmerkungen und Co-Browsing-Markierungen erscheinen sofort auf beiden Seiten, und jede Änderung und Unterschrift wird in einem revisionssicheren Protokoll festgehalten. Da die Session direkt im eigenen Kanal der Bank läuft und nicht in einer Drittanbieter-App, lassen sich sensible Felder maskieren und der Zugriff auf die authentifizierten Teilnehmer beschränken.

Unblu Document Collaboration bringt das persönliche Beratungserlebnis in die digitale Welt: Kunden und Berater arbeiten von jedem Gerät aus sicher und in Echtzeit zusammen. In Kombination mit mobilem Co-Apping und E-Signatur-Tools werden komplexere Dokumentenprozesse zu begleiteten, reibungslosen Interaktionen.

KI unterstützt in Unblu Document Collaboration als Echtzeit-Assistent: Sie findet das passende Dokument, regt nächste Schritte an und liefert bei Bedarf Übersetzungen oder Zusammenfassungen. Die AI-Powered Workbench und der Bot Sidekick automatisieren Gesprächs-Notizen, markieren potenzielle Compliance-Risiken und holen relevante Dateien sofort hervor.

Unblu Document Collaboration (als erweiterte Form von Document Co-Browsing) erlaubt es Beratern und Kunden visuell durch Formulare oder Dokumente zu führen – bei voller Wahrung der Privatsphäre. Sensible Daten werden maskiert, und alle Aktionen bleiben innerhalb der authentifizierten Session. Dieses Echtzeit-„Side-by-Side“-Erlebnis schafft Klarheit, reduziert Abbrüche und ermöglicht sichere, regelkonforme Zusammenarbeit.

Mit Unblu Document Collaboration können Berater und Kunden Dokumente sicher, in Echtzeit und auf Web wie Mobile gemeinsam prüfen, kommentieren und finalisieren – ohne E-Mail oder Downloads. Integrierte E-Signatur-Workflows ermöglichen sofortige Abschlüsse, während revisionssichere Ablage die Einhaltung regulatorischer Anforderungen sicherstellt.

Document Collaboration unterstützt alle gängigen Dateiformate, einschliesslich PDF, Word, Excel und weiterer Dateiformate.

Unblu AI Virtual Agents übernehmen sowohl Aufgaben im direkten Kundenkontakt als auch in der Beratung. Über das Model Context Protocol binden sie Unternehmens-Wissensdatenbanken, CRM- und interne Systeme an und liefern dadurch präzise Antworten in Echtzeit. Ob als Virtual Agent für Self-Service oder als Bot Sidekick zur Unterstützung von Beratern: Unblu's KI steigert die Effizienz, reduziert manuelle Suchaufwände und stärkt die Compliance durch kontextbezogene Empfehlungen.

Unblu Spark ist eine End-to-End Digital Client Interaction Platform für Finanzinstitute. Sie vereint AI Agents, Secure Messenger, Co-Browsing, Document Collaboration sowie Video- & Voice-Funktionen in einem einzigen sicheren Workspace. Mit der AI-Powered Workbench erhalten Berater in Echtzeit relevante Einblicke, Übersetzungen und automatische Gesprächszusammenfassungen. Spark lässt sich in CRM- und Core-Banking-Systeme integrieren und schafft so ein adaptives, regelkonformes Umfeld für jede Kundeninteraktion.

Als Teil der Digital Client Interaction Solution bietet der Unblu Secure Messenger höchste Sicherheit und Compliance, inklusive ISO 27001:2022 und SOC 2 Type 2 Zertifizierung. Er kann zudem mit gängigen Messaging-Apps wie WhatsApp integriert werden – für maximale Benutzerfreundlichkeit ohne Abstriche bei der Sicherheit. In der Dokumentenzusammenarbeit ermöglicht Secure Messenger einen geschützten Dokumentenaustausch gemäss Aufbewahrungs- und Compliance-Vorgaben sowie Data-Loss-Prevention-Richtlinien.

Unblu gewährleistet Compliance mit einer Sicherheitsarchitektur, welche den Ansprüchen der Finanzindustrie entspricht, zertifiziert nach ISO 27001:2022 und SOC 2 Type 2. Sämtliche Kommunikation und gemeinsame Sessions sind verschlüsselt, revisionssicher und vollständig protokolliert. So unterstützt Unblu regionale regulatorische Vorgaben wie MiFID II oder FINMA.

Die Conversational AI von Unblu kombiniert Intent-basierte und LLM-gestützte Bots, um über Web, Mobile und Messaging-Kanäle hinweg einen Service anzubieten, der sich menschlich und natürlich anfühlt. Damit lassen sich bis zu 70 % der Standardanfragen automatisieren, während komplexere Anliegen nahtlos an Live-Berater weitergeleitet werden können. Der AI Assistant und Sidekick arbeiten zusammen: Berater erhalten in Echtzeit Kontext, relevante Hinweise und Antwortvorschläge.