Personalisierte Berater-Kunden-Erlebnisse
Das Wealth-Management-Kundenerlebnis beschreibt, wie eine Privatbank oder ein Vermögensverwalter über jeden Touchpoint, den ein Berater nutzt, mit einem Kunden kommuniziert, ihn berät und betreut. So entsteht jedes Mal ein persönliches, sicheres und konsistentes Erlebnis – unterstützt durch eine Compliance-first-KI-Ebene, die jedem Gespräch zugrunde liegt.
AUSGANGSLAGE
Was das Wealth-Management-Kundenerlebnis für Vermögensverwalter und Privatbanken bedeutet
Das Wealth-Management-Kundenerlebnis umfasst jeden Touchpoint zwischen einem Berater und einem Kunden – von vereinbarten Terminen (persönlich, telefonisch oder per Video) bis hin zum fortlaufenden Austausch über sichere Messaging-Kanäle und gemeinsam genutzte Dokumente. Technologie prägt heute beide Seiten: Video- und Co-Browsing-Funktionen machen die Termine selbst schneller und produktiver, während sicheres Messaging die Beziehung dazwischen lebendig hält, statt bis zum nächsten Anruf zu verstummen. Ob man es Private Wealth Management, Private Client Service oder Advisor-Client Engagement nennt – das Ziel bleibt bei jedem Touchpoint dasselbe: Für vermögende Kunden soll sich eine durchgehende Beziehung ergeben statt einer Reihe unverbundener Interaktionen, ohne dass das Unternehmen dabei die Kontrolle darüber verliert, was gesagt und geteilt wird.
Unblu bietet Vermögensverwaltern und Privatbanken personalisierte digitale Berater-Kunden-Erlebnisse mit einer Compliance-first-KI-Ebene, die jedem Gespräch zugrunde liegt – für ein besseres Kundenerlebnis und besseren Kundenservice, ohne zusätzliches Personal.
Diese Seite zeigt, wie das Wealth-Management-Kundenerlebnis für Vermögensverwalter und Privatbanken funktioniert: was es für jeden Teil der Kaufentscheidung bietet, woher die Ergebnisse stammen und welche konkreten Funktionen und vertiefenden Leitfäden dahinterstehen.
DIE ZU LÖSENDE AUFGABE
Das Wealth-Management-Kundenerlebnis muss vier unterschiedliche Käufer gleichzeitig überzeugen
Wünscht sich Wachstum, das den erstklassigen Service-Standard vermögender Kunden nicht verwässert. Für diesen Buyer ist der Wettbewerb im Wealth-Bereich so intensiv wie seit Jahren nicht mehr: Exklusive Single-Firm-HNWI-Beziehungen haben sich in den letzten sechs Jahren nahezu halbiert. Die Priorität liegt daher darauf, bestehende Beziehungen zu vertiefen statt nur neue zu gewinnen – ohne den Personalbestand im gleichen Tempo wie das verwaltete Vermögen (Assets under Management, AUM) auszubauen.
Möchte mehr Zeit mit Kunden verbringen und weniger Zeit für Administration aufwenden. Wünscht sich einen sicheren Kanal, der dem entspricht, wie Kunden ohnehin kommunizieren möchten – statt eines Kampfes, sie von WhatsApp oder E-Mail wegzubringen – sowie digitale Tools, die Vor- und Nachbereitung beschleunigen, von der Routine-Kontofrage bis zum Gespräch zur Nachlassplanung, ohne ein weiteres Login prüfen zu müssen.
Wünscht sich eine Lösung, die sich in die bereits vorhandene Wealth-Plattform integriert – ob Avaloq, Wealth Dynamix oder Objectway – statt ein weiteres Parallelsystem pflegen zu müssen. Legt Wert auf Deployment-Flexibilität angesichts der Anforderungen an die Datenresidenz und möchte nicht bei jedem Feature-Wunsch der Relationship Manager zum Flaschenhals werden.
Die anspruchsvollste Rolle im gesamten Buying-Center – und diejenige, die darüber entscheidet, ob überhaupt etwas davon umgesetzt wird. Dieser Buyer benötigt, dass jedes Berater-Kunden-Gespräch innerhalb des eigenen Sicherheitsperimeters der Firma erfasst, aufbewahrt und auditierbar ist – nicht verstreut über Consumer-Apps, die die IT nicht einsehen kann. Zu den Kanälen zählen Chat, Sprache, Video, Dokumentenaustausch und mehr. Ist dieser Buyer überzeugt, bewegt sich das restliche Gremium schnell; wird er übergangen, wird selbst ein beliebtes Pilotprojekt beim Rollout gestoppt.
Ohne Prüfprotokoll (Audit Trail) geht nichts live
Der Compliance- und Sicherheits-Gatekeeper kann die gesamte Initiative stoppen. Ein Secure-Messaging-Rollout, der die Reaktionszeit der Berater verkürzt, aber keine vollständige Aufzeichnung jedes Kundengesprächs liefern kann, übersteht keine aufsichtsrechtliche Prüfung. Seit Dezember 2021 wurden über 100 Unternehmen mit mehr als 2,2 Milliarden US-Dollar für Verstösse im Zusammenhang mit Off-Channel-Kommunikation gebüsst – etwa weil Mitarbeitende Geschäfte über private SMS, WhatsApp und andere nicht archivierte Apps abgewickelt haben, die die Firma nie erfasst hat. Für eine Privatbank überzeugt ein Kanal, den Kunden tatsächlich nutzen möchten, den Gatekeeper nur dann, wenn jede Nachricht, in jedem Kanal, erfasst, aufbewahrt und auf Anfrage vorlegbar ist.
UNBLUS ANSATZ
Unblu bietet Vermögensverwaltern und Privatbanken personalisierte digitale Berater-Kunden-Erlebnisse mit einer Compliance-first-KI
Die meisten Vermögensverwalter schrauben lediglich ein Chat-Widget an ihr Kundenerlebnis. Unblu bettet das gesamte Gespräch ein – und legt eine Compliance-first-KI-Ebene darunter.
Secure Messenger wird zum einzigen, compliance-konformen Kanal für den laufenden Berater-Kunden-Dialog und ersetzt unsichere E-Mails und Consumer-Messaging-Apps – mit vollständigem Audit Trail, Kontrollen auf Nachrichtenebene und durchsuchbarem Verlauf. Er läuft innerhalb der eigenen authentifizierten App oder des Kundenportals der Firma, innerhalb des eigenen Sicherheitsperimeters der Firma und nicht bei einem Drittanbieter.
Dank nativer Integration mit Avaloq RM Workplace und Wealth Dynamix arbeiten Berater mit Tools, die sie bereits kennen. Video & Voice, Co-Browsing und Document Collaboration starten direkt aus demselben Gesprächsverlauf – kein Kanalwechsel mitten im Meeting, um ein Dokument zu teilen oder einen Call zu starten.
Arias Bot Sidekick liefert Relationship Managern in Echtzeit Next-Best-Action-Vorschläge und Nachrichtenentwürfe direkt im eigenen Arbeitsbereich – für den Kunden unsichtbar –, die sie annehmen, bearbeiten oder verwerfen können. Die Lösung ist von Grund auf compliance-first konzipiert, bei regulierten Schritten immer mit Human-in-the-Loop und nie autonom.
Begegnen Sie ihnen dort, wo sie sind.
GESCHÄFTLICHER NUTZEN
So sieht das in konkreten Kundenprojekten aus
Tatra-banka-Kunden (Anstieg von einem Ausgangswert von 82)
Akzeptanz des sicheren Kanals bei CMB Monaco
Reduktion der Arbeitslast von Relationship Managern/Back-Office – eine globale Privatbank
Effizienzsteigerung beim Kunden-Onboarding – CMB Monaco
eingespart pro Meeting – eine globale Privatbank (300+ Relationship Manager, 8 Länder)
Co-Apping-Sitzungen im Rahmen des Rollouts von Tatra banka mit 160 Bankberatern
Warum das für die gesamte Branche relevant ist
Nur 17 % der vermögenden Privatpersonen beschreiben ihr Wealth-Advisory-Erlebnis laut dem World Wealth Report 2026 von Capgemini als sowohl nahtlos als auch personalisiert – eine Erlebnislücke, die die Wealth-Management-Branche verändert. Derselbe Bericht zeigt, was auf dem Spiel steht, wenn man dies verpasst: Exklusive Single-Firm-HNWI-Beziehungen haben sich in sechs Jahren nahezu halbiert, von 39 % im Jahr 2019 auf nur noch 19 % im Jahr 2025, da Kunden zunehmend über die reine Anlageperformance hinausblicken und ihr Geschäft eher auf mehrere Firmen verteilen, statt sich auf eine festzulegen.
KUNDENNACHWEIS
Personalisiertes, compliance-konformes Kundenerlebnis bereits im Einsatz im Private Banking
Zwei Beispiele, wie das in der Praxis aussieht – eines zur Skalierung eines sicheren Kanals über eine gesamte Affluent-Banking-Kundenbasis, das andere zur Lösung eines einzelnen, hochsensiblen Compliance-Problems für Ultra-High-Net-Worth-Kunden.
Tatra banka testete Unblu im Januar 2025 mit 20 Bankberatern und rund 7.000 Affluent-Kunden im Pilotbetrieb und weitete den Einsatz bis Juli auf 160 Bankberater aus. Der vollständige Rollout generierte 22.000 Gespräche und 9.400 Co-Apping-Sitzungen und steigerte den Kunden-NPS von einem Ausgangswert von 82 auf 94.
CMB Monaco (~20 Mrd. € AUM) hat Secure Messenger als CMB Connect eingeführt, um Luxus-Wealth-Kunden eine compliance-konforme Alternative zu den Consumer-Apps zu bieten, die sie ohnehin schon informell nutzten. Erste Ergebnisse: 60 % Akzeptanz des sicheren Kanals und eine Effizienzsteigerung beim Kunden-Onboarding von 25–35 %.
UNTERSTÜTZENDE FUNKTIONEN
Die Plattform hinter diesem Erlebnis
Secure Messenger – asynchrone, verschlüsselte In-App-Konversation mit vollständigem Audit Trail. Video & Voice – browserbasierte Beratungsgespräche ohne App-Download, direkt aus derselben Konversation gestartet
Document Collaboration – gemeinsame Dokumentenprüfung, Annotation und E-Signatur für Suitability-Dokumentation, Finanzplanungs-Reviews und KYC. Mobile Co-Apping – Berater führen Kunden in Echtzeit direkt durch die eigene mobile App der Firma
Bot Sidekick – advisor-unsichtbare Next-Best-Action-Vorschläge und Nachrichtenentwürfe in Echtzeit
WEITERFÜHRENDE INHALTE
Vertiefen Sie sich:
der Contact-Center-Effizienz-Cluster
Dieser Hub bildet das Thema ab. Die unten verlinkten Inhalte bieten die vertiefte Behandlung – jeweils fokussiert auf ein Unterthema des Clusters.
Frequently asked questions
Wie verbessert KI die Kunden- und Berater-Kollaboration in der Vermögensberatung?
KI stärkt die Zusammenarbeit, indem sie den administrativen Teil der Kundenbeziehung unterstützt oder sogar übernimmt. In der Unblu Workbench kann sie Gespräche zusammenfassen, Folgeaktionen generieren und passende Dokumente oder nächste Gesprächsthemen vorschlagen. Zusammen mit Unblu Tools wie Co-Browsing, Co-Apping und Document Collaboration entsteht ein durchgängiges, hochwertiges Beratungserlebnis.
Welche Sicherheits- und Compliance-Funktionen bietet die AI-Powered Workbench?
Die AI-Powered Workbench ist Teil der Unblu Digital Client Interaction Platform, bei der Sicherheit im Mittelpunkt steht. Die Plattform erfüllt höchste internationale Sicherheitsstandards, darunter ISO 27001:2022 und SOC 2 Type 2, und wird regelmässig getestet. Alle Interaktionen zwischen Beratern/Agenten und Kunden werden sicher gespeichert und gemäss regulatorischen Vorgaben revisionssicher bereitgestellt.
Wie verbessert KI die Echtzeit-Entscheidungsfindung von Beratern?
KI unterstützt Berater bei Entscheidungen in Echtzeit, indem sie genau die Information liefert, die in diesem Moment benötigt wird. Der AI Virtual Agent greift dabei auf die Wissensdatenbank, das LLM oder die Website des Finanzinstituts zu und stellt sicher, dass die bereitgestellten Inhalte aktuell und direkt nutzbar sind.
Welche Vorteile bieten AI Virtual Agents im Finanzsektor?
Unblu AI Virtual Agents und die AI-powered Workbench reduzieren administrative Aufwände und verbessern gleichzeitig die Qualität der Kundeninteraktion. Berater und Agenten erhalten sofortigen, regelkonformen Zugriff auf relevante Daten und können Kundenanliegen schneller lösen. Dadurch bleibt mehr Zeit für personalisierte, qualitative Beratung und den Aufbau langfristiger Kundenbeziehungen.
Welche Integrationen sind mit der AI-Powered Workbench verfügbar?
Die AI-Powered Workbench lässt sich nahtlos in das Finanz-Ökosystem integrieren. Unblu arbeitet mit führenden Plattformen wie Avaloq, Backbase, Objectway, Wealth Dynamix, Broadridge und BNY Pershing zusammen sowie mit gängigen CRM- und Core-Banking-Systemen. Über offene APIs und eine flexible Architektur verbindet sich die Workbench sicher mit bestehenden IT-Landschaften.
Wie kann KI Follow-up-Aufgaben im Bankwesen vereinfachen?
KI innerhalb der Unblu Workbench automatisiert und strukturiert Aufgaben nach der Interaktion, indem sie Follow-up-Aufgaben erkennt, nächste Aktionen terminiert und nach Calls oder Chats kontextbezogene Zusammenfassungen erstellt. Sie unterstützt bei der Dokumentenvorbereitung, Compliance-Prüfung und Terminabstimmung – alles innerhalb der sicheren Unblu-Umgebung.
Welche Funktionen bietet der Bot Sidekick für KI-gestützten Support?
Der Bot Sidekick von Unblu unterstützt Berater und Service-Teams mit KI-basierten Antwortvorschlägen und Einblicken aus verifizierten Quellen wie FAQs, Websiten oder internen Wissensdatenbanken. Er kann Inhalte zusammenfassen, kontextbezogene Antworten vorschlagen und nächste sinnvolle Schritte direkt in der Benutzeroberfläche anzeigen. Dabei behalten Mitarbeitende jederzeit die Kontrolle: Sie prüfen und personalisieren die Vorschläge vor dem Versand.
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Erfahren Sie, wie Aria und Unblu Spark zu den bestehenden Systemen, Compliance-Anforderungen und Kundenerlebnis-Zielen Ihres Instituts passen.
