Komfort vs. Compliance: Sicheres Instant Messaging in der Finanzbranche

Die Kommunikation mit Kunden im Private Wealth Management oder in der Finanzbranche kann anspruchsvoll sein. Menschen haben sich in der Interaktion mit Marken und in ihren persönlichen Nachrichten an einen gewissen Komfort gewöhnt.

Bei Finanzgesprächen muss dieser Komfort jedoch mit einem ebenso hohen Mass an Sicherheit und Compliance einhergehen. Das ist unerlässlich, um das Vertrauen der Kunden zu erhalten, die Organisation zu schützen und regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

Angesichts dieser Herausforderungen müssen Finanzinstitute – insbesondere im Private Wealth – auf sichere Methoden der Kundenkommunikation setzen und sicherstellen, dass alle archivierten Nachrichten in einer verschlüsselten Umgebung aufgezeichnet werden. Genau hier zeigt sich sicheres Instant Messaging als zentrales Element beim Beziehungsaufbau.

Die Herausforderungen für Vermögensverwalter

Finanzinstitute stehen von mehreren Seiten vor ernsthaften Herausforderungen: Sie müssen Sicherheits- und Datenschutzrisiken mit Compliance in Einklang bringen und gleichzeitig für ihre Kunden relevant bleiben.

Zunehmende Cyberbedrohungen

Cyberangriffe und Datensicherheit sind für Kunden wie Institute gleichermassen ein ständiges Thema – und die starke Zunahme von Angriffen macht es nicht besser. Laut dem Data Breach Report von IBM waren 2022 83 % der Unternehmen von mehr als einer Datenpanne betroffen. Laut dem Data Breach Investigations Report 2022 von Verizon nahmen Ransomware-Angriffe so stark zu wie in den fünf Jahren zuvor zusammen.

Im Finanzsektor können Datenpannen schwerwiegende Folgen für Kunden haben und ihre Anlagen, ihren geschäftlichen Erfolg oder sogar ihre Existenz gefährden. Doch das ist nicht das einzige Problem, mit dem Institute umgehen müssen.

Regulatorische Vorgaben einhalten

Mit neuen Touchpoints und Kommunikationswegen entstehen komplexe Herausforderungen bei der Aufzeichnung von Gesprächen, die für die Einhaltung regulatorischer Anforderungen unerlässlich ist. Ohne spezielle Technologie lässt sich die Aufzeichnung von Sprach- und Videoanrufen oder anderen privaten Gesprächen nur schwer umsetzen.

Ebenso sind beliebte Messaging-Apps, die in der Finanzbranche weit verbreitet sind, oft nicht für diesen Zweck geeignet. Ob WhatsApp, Facebook Messenger oder ähnliche Apps – ihr Komfort geht mit erheblichen Risiken einher. Die breite Nutzung dieser Kanäle gefährdet die Sicherheit von Kundendaten, doch das ist nicht das einzige Problem für Vermögensverwalter.

Die Aufsichtsbehörden haben die Realität erkannt und reagieren mit härteren Bussen für Vermögensverwalter und Privatbanken, die sicheres Instant Messaging nicht ernst nehmen. So mussten elf der grössten Broker und Banken der Welt kürzlich deshalb insgesamt 1,8 Milliarden US-Dollar an Bussen zahlen.

Compliance und Komfort in Einklang bringen

Datensicherheit und regulatorische Compliance sollten für Vermögensverwalter zentral sein, dürfen aber nicht auf Kosten des Komforts gehen. Der Grund, warum viele Berater trotz der erheblichen Risiken auf populäre Messaging-Apps zurückgreifen, ist schlicht: Die Kunden wollen es so.

Über alle Generationen hinweg zeigt sich ein Trend zu mehr Funktionen und leistungsstarken digitalen Services, besonders bei jüngeren Kunden. Laut dem Wealth Management Report von Refinitiv geben 34 % der Millennials und 35 % der Anleger der Generation X an, dass digitale Services bei der Wahl eines Beraters wichtig sind.

Insgesamt wünschen sich Kunden Einfachheit. 30 % der Befragten von Refinitiv möchten alle ihre Anlagen an einem Ort einsehen können, einschliesslich Anlagen bei anderen Instituten. Ebenso viele wünschen sich einen einfacheren Zugang zu Produkten und Services, und 27 % halten den direkten Zugang zu einem Berater für wichtig.

Die Rolle sicherer Messaging-Apps

Zweifellos ist es für alle Beteiligten schwierig, Komfort und Compliance zu vereinen und gleichzeitig Sicherheitsrisiken zu minimieren. Der Schlüssel zum Erfolg liegt darin, Berater mit Tools auszustatten, die nicht nur das gewünschte Kundenerlebnis bieten, sondern es aktiv verbessern.

Sichere Messaging-Apps wie Unblu Secure Messenger, die bequem und kanalübergreifend sind und so zu einem Omnichannel-Erlebnis beitragen, ermöglichen Instituten diesen Balanceakt – und ein beziehungsstärkendes Erlebnis, das den Gewinn steigert.

Sichere Kommunikation

Mit privaten Messaging-Apps wie Unblu Secure Messenger wird die gesamte digitale Kommunikation über alle Touchpoints hinweg automatisch aufgezeichnet, was transparente Berichte erleichtert. Ob Kunde oder Berater auf dem Laptop, dem Smartphone oder einem anderen Gerät schreiben – die Nachrichten werden verschlüsselt und aufgezeichnet.

Die gesamte Unblu Conversational Engagement Platform erfüllt höchste Sicherheitsstandards: Sie ist nach ISO 27001 zertifiziert und nach SOC 2 Type 2 geprüft. Zudem vermeidet die sichere Messaging-App Sicherheitsrisiken, da sie in geschützte Umgebungen wie Kundenportale oder E-Banking-Apps eingebettet ist.

Maximaler Komfort

Der Hauptgrund, warum Berater populäre Messaging-Apps wie Facebook Messenger nutzen, hat nichts mit Sicherheitsfunktionen zu tun. Vielmehr kommunizieren Kunden am liebsten in Kanälen, in denen sie bereits aktiv sind. Sichere Instant-Messaging-Apps machen genau das möglich – ohne Abstriche bei der Sicherheit.

Die App lässt sich vollständig in die bestehende Infrastruktur eines Unternehmens integrieren, etwa in Portale und Mobile Apps, was maximale Möglichkeiten zum Teilen bietet. Dank integrierter Messaging- und Verschlüsselungsprotokolle können Kunden und Berater Dokumente, Textnachrichten, Dateien und Bilder sicher austauschen. Zudem gibt es wie bei populären Apps sofortiges Feedback: Nutzer sehen, ob ihr Berater online ist oder gerade schreibt, und Berater können ihren Status aktualisieren und so Erwartungen steuern.

Ein vollständiges Omnichannel-Erlebnis

Populäre Apps funktionieren kanalübergreifend nur eingeschränkt. So ist es nicht möglich, von Messaging zu Videoanrufen oder Co-Browsing-Sitzungen zu wechseln – vor allem nicht, wenn Kunde und Berater in einer verschlüsselten Umgebung arbeiten müssen.

Sichere Chat-Apps stehen dagegen nicht für sich allein. Sie sind Teil einer umfassenden Conversational-Engagement-Strategie, bei der private Nachrichten über mehrere Kanäle geteilt werden können. Das verbessert das Erlebnis auf mehreren Ebenen. Zum einen sind geteilte Nachrichten oder Dokumente jederzeit leicht zugänglich, egal wo sie ursprünglich gesendet wurden. Wurden sie über Secure Messenger verschickt, sind sie später auch im Kundenportal verfügbar.

Zudem ermöglichen die Omnichannel-Funktionen bei sofortigem Support oder Beratungsbedarf eine einfache, nahtlose Eskalation, ohne Kunden oder Organisation einem Risiko auszusetzen. Ein Chat oder Sprachnachrichten können in einen Telefon- oder Videoanruf übergehen, der wiederum zum Einsatz des Co-Browsing-Kollaborationstools führen kann. So kann der Berater den Service genau auf den jeweiligen Moment abstimmen und seine Chancen erhöhen, das AuM-Wachstum zu beschleunigen oder neue Abschlüsse zu erzielen.

Sicheres Instant Messaging in sensiblen Situationen

Gespräche über Finanzdaten können Kunden einer Reihe von Sicherheitsrisiken aussetzen. Zweifellos versuchen viele Cyberkriminelle, unsichere Sofortnachrichten oder unverschlüsselte Dateiübertragungen auszunutzen. Die Folgen sehen wir mit beunruhigender Regelmässigkeit in den Nachrichten.

Mit einem sicheren Messaging-Service, der standardmässig ein hohes Verschlüsselungsniveau garantiert, können Vermögensverwalter jedoch Komfort bieten, ohne die Sicherheit zu opfern. Verschlüsselung zwischen Nutzern und zusätzliche Sicherheitsebenen sind schlicht Branchenstandard. Kunden müssen sich darauf verlassen können, dass geteilte Dateien, Standorte, Kreditkartendaten, Finanzinformationen oder ähnlich sensible Informationen garantiert sicher verschlüsselt sind.

Doch es geht um mehr als Kundenvertrauen und regulatorische Compliance. Wer hohe Sicherheitsstandards und Online-Privatsphäre gewährleistet und zugleich das erstklassige Erlebnis bietet, das Kunden erwarten, kann interessante Anlagemöglichkeiten leichter teilen und den Moment of Truth für langfristiges Wachstum nutzen.

Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie private Messaging-Apps mit robusten Sicherheitsfunktionen Einzelpersonen und Finanzinstituten zugutekommen? Fordern Sie noch heute eine Demo an!