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Die World Report Series 2025 von Capgemini ist eine der umfassendsten und folgenreichsten Studien für das Wealth Management der letzten Jahre.
Auf Basis von Umfragen unter 6'472 HNWIs, 141 Führungskräften im Wealth Management und 1'306 RMs zeigt der Bericht die drei übergeordneten Strategien auf, die Vermögensverwalter in den kommenden Jahren in den Mittelpunkt stellen sollten.
Die Erkenntnisse, die Capgemini aus den Umfragen gewonnen hat, sind:
In diesem Artikel betrachten wir die erste strategische Priorität – Wachstum durch Kundenbindung – und die Schritte, die Unternehmen dafür unternehmen müssen, genauer.
Die Lage der Wealth-Branche
Die Einleitung des Berichts zeichnet ein weitgehend positives Bild der aktuellen Lage.
Laut Nic Dreckmann, COO von Julius Bär, „wird der Wealth-Management-Sektor selbst in einem Umfeld niedriger Zinsen, geopolitischer Spannungen und handelspolitischer Unsicherheit mittel- und langfristig weiter wachsen“.
Ob einzelne Unternehmen oder Vermögensverwalter davon profitieren, hängt jedoch massgeblich von der Technologie ab – und davon, ob sie die sich wandelnden Erwartungen der Generationen an das Serviceerlebnis erfüllen.
Im Bericht heisst es: „Die globale Wealth-Management-Branche durchläuft einen Generationenwandel. Bis 2048 werden voraussichtlich 83,5 Billionen US-Dollar an die Generation X, die Millennials und die Generation Z übergehen. Dieser Transfer birgt Risiken und Chancen zugleich: 81 % der Erben planen, innerhalb von zwei Jahren den Anbieter zu wechseln.“
Was erwarten die Kunden?
Trotz der insgesamt positiven Einleitung des Capgemini-Berichts gibt es zentrale Trends, die Aufmerksamkeit verdienen. So hat etwa die Unsicherheit an den Märkten die Nachfrage nach zeitnaher, persönlicher Betreuung erhöht.
Laut Bericht suchen HNWIs häufigere und wertvollere Interaktionen, da Aktien und technologiebasierte Chancen stärker in den Fokus rücken. Der Schlüssel, um diese Zielgruppe zu überzeugen, ist eine proaktive und zeitnahe Kommunikation.
Herr Dreckmann sagt dazu: „Um erfolgreich zu sein, müssen sich Vermögensverwalter auf ihre Kunden und auf Effizienz konzentrieren, das langfristige Wachstum im Blick behalten und die digitale Transformation sowie innovative Produkte nutzen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.“
Die wichtigsten Geschäftsziele
Kundenerwartungen nützen wenig, wenn es keinen konkreten, umsetzbaren Plan gibt, um ihnen gerecht zu werden. Auf welche Geschäftsziele sollten sich Unternehmen und Privatbanken also konzentrieren?
Kurz gesagt:
Die Wirkung dieser beiden Ziele ist enorm. So ergab ein Bericht von Forrester, dass häufigere und qualitativ bessere Kundeninteraktionen das Wachstum deutlich steigern können.
Dort heisst es: „Wenn Investmentfirmen Kundenanliegen beim ersten Kontakt lösen, könnte die Bereitschaft der Kunden, ihre verwalteten Vermögen aufzustocken, um 5 Prozentpunkte steigen.“
Auch Bain & Company stellte einen ähnlich positiven Zusammenhang zwischen Kundenerlebnis und Ergebnis fest: „Eine um 5 % höhere Kundenbindung führt zu einer Gewinnsteigerung von mehr als 25 %.“
Wie Unblu RMs und Berater stärkt
Die Lösung von Unblu für die digitale Kundeninteraktion bietet Finanzinstituten hybride Engagement-Tools für vertrauensvolle, wertorientierte Beziehungen.
Sie umfasst eine vielseitige Suite aus KI-gestütztem sicherem Messaging, Video & Voice und visueller Zusammenarbeit. So können RMs und Vermögensberater Ideen, Informationen und Dokumente austauschen – bei gesicherter Kundenauthentifizierung, Datensicherheit und regulatorischer Compliance.
Vor diesem Hintergrund sind dies die Funktionen von Unblu, die RMs und Berater stärken. Mehr zu jeder einzelnen finden Sie auf unserer Website.
1. Asynchrone Gespräche
Bleiben Sie mit dem In-App-Secure-Messenger kontinuierlich in Verbindung: Kunden und Berater kommunizieren, wann es ihnen passt – ohne dass der Kontext verloren geht.
2. Flexible Interaktionsmöglichkeiten
Wechseln Sie für Echtzeit-Gespräche nahtlos zu Sprach- oder Videoanrufen – alles in einem sicheren digitalen Raum und mit optionaler Gesprächsaufzeichnung für Compliance und Nachvollziehbarkeit.
3. Sicherer Dokumentenaustausch
Teilen und erfassen Sie sensible Dokumente direkt in Secure Messenger – mit vollem Kontext und Compliance.
4. Proaktive Kontaktaufnahme (Outbound Messaging)
Berater können Kunden proaktiv mit persönlichen Nachrichten direkt über Secure Messenger ansprechen – ähnlich wie in einer beliebten Messaging-App.
Diese auf die Interessen der Kunden zugeschnittenen Nachrichten eröffnen einen fortlaufenden, persönlichen Gesprächsverlauf. Für spezialisierte Unterstützung können Berater nahtlos Fachleute (z. B. für Anlagen, Recht oder Steuern) in gezielte Breakout-Chats hinzuziehen.
5. Proaktive Kontaktaufnahme (Broadcasting)
Mit Broadcasting versenden Sie Updates einfach und effizient an ganze Kundengruppen.
Die Wirkung von Unblu
Eine europäische Privatbank wollte die Kundenkommunikation mit Digital-first-Lösungen verbessern – und dabei ihrem Grundversprechen von Diskretion und Vertrauen treu bleiben.
Herausforderungen
Die Bank stellte fest, dass die traditionellen Kanäle zu uneinheitlicher und unsicherer Kundenansprache führten, was das Unternehmen und seine Kunden gefährdete. Zudem liess sich eine persönliche Betreuung nur schwer auf den gesamten Kundenstamm skalieren. Erschwerend kam hinzu, dass die Nachfrage nach sicherer Echtzeit-Kommunikation, die in die täglichen Workflows der RMs integriert ist, stieg.
Die Lösungen von Unblu
Um diese Herausforderungen zu bewältigen, bot Unblu folgende Lösungen:
- Secure Messenger, eingebettet in Wealth-Portal und mobile App
- Outbound Messaging, um zeitnah persönliche Gespräche zu starten
- Interne Collaboration-Tools (z. B. versteckte Nachrichten, Unterstützung durch Assistenzen)
- CRM-Integration für Kommunikation im Kontext
Ergebnisse
Die Funktionen wurden für über 300 RMs in acht Ländern eingeführt und führten direkt zu häufigeren und wertvolleren Kundeninteraktionen. Dank hoher Akzeptanz bei den Beratern (unter anderem durch die nahtlose Integration in die Benutzeroberfläche) sank die Abhängigkeit von E-Mail für vertrauliche Gespräche, und die Berater gewannen mehr Freiheit in der Interaktion.
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