Sind Sie auf die bevorstehenden Fristen der Consumer Duty vorbereitet?

Rund um die bevorstehenden Fristen der Consumer Duty wird intensiv diskutiert, und Vermögensverwalter sowie Privatbanken arbeiten mit Hochdruck daran, die neuen Vorschriften einzuhalten.

Das Leitprinzip, hohe Verhaltensstandards sicherzustellen und proaktiv für positive Ergebnisse für Kunden zu sorgen, ist löblich – in der Praxis aber nicht immer einfach umzusetzen.

Für Unternehmen reicht es nicht, die Richtlinien einfach einzuhalten; sie brauchen auch einen Plan, um klar nachzuweisen, dass sie dies tun. Da manche Aspekte der Regulierung subjektiver sind als andere – insbesondere rund um wirksame Kommunikation –, kann das für Unternehmen, die ohnehin unter Druck stehen, ihre Prozesse anzupassen, eine erhebliche Herausforderung sein.

Einige Fristen sind bereits verstrichen

Inzwischen sollte Ihr Vermögensverwalter oder Ihre Privatbank den weiteren Plan festgelegt haben – mit klaren Belegen, dass die Pläne geprüft wurden, um sicherzustellen, dass sie zu positiven Ergebnissen beitragen.

Die nächste Frist der Consumer Duty tritt am 31. Juli 2023 in Kraft und betrifft „neue und bestehende Produkte oder Dienstleistungen, die zum Verkauf oder zur Verlängerung angeboten werden“.

Können Sie „klare und prägnante“ Kommunikation nachweisen?

Mit der bevorstehenden Frist fallen die sprichwörtlichen Stützräder weg, und Unternehmen tragen aktiv die Verantwortung für einen sorgfältigen Umgang mit ihren Kunden. In diesem Zusammenhang ergeben sich zwei zentrale Punkte:

• Die Regulierung verlangt im Kern, dass Sie klar und prägnant mit Ihren Kunden kommunizieren.
• Sie müssen nachweisen, dass Ihre Kunden die Beratung verstanden haben.

Daraus ergibt sich die Frage: Wie belegen Sie, dass Sie klar und prägnant beraten haben und dass Ihre Kunden diese Beratung verstanden haben?

Die Vorgabe zu den Ergebnissen in Bezug auf Verständnis und Unterstützung ist aufgrund ihrer gewissen Subjektivität anspruchsvoll. Um sie einzuhalten und nachzuweisen, braucht es robuste Kommunikationskanäle, die zugleich bequem und sicher sind und alle Interaktionen standardmässig aufzeichnen.

Die Unblu Conversational Engagement Platform

Wenn Ihnen dieser Aspekt der Consumer Duty Schwierigkeiten bereitet, bietet die Conversational Engagement Platform von Unblu bequeme und bedeutsame Touchpoints, die Ihren Kunden einen besseren Zugang zu Ihren Beratungsleistungen verschaffen.

Die Plattform basiert auf drei Säulen – textbasierte Kommunikation, Video- und Sprachgespräche sowie visuelle Kollaboration –, die sich in die Kanäle einbetten lassen, die Ihre Kunden bereits nutzen, um Ihre heutige Kommunikation zu verbessern und zu erweitern.

Besonders nützlich sind Funktionen wie Secure Messenger, mit dem Berater so kommunizieren können, wie es Kunden bevorzugen – ohne die Organisation Risiken auszusetzen oder den Zugriff auf den Gesprächsverlauf zu verlieren.

Secure Messenger funktioniert wie beliebte Messaging-Apps, etwa WhatsApp oder Facebook Messenger, bietet aber zusätzliche Sicherheitsfunktionen und volle Omnichannel-Funktionalität. Alle Interaktionen über die Plattform werden automatisch an einem verschlüsselten Ort aufgezeichnet und können sogar hinter Kundenportalen oder ähnlich geschützten Umgebungen stattfinden.

Sind Sie bereit für den 31. Juli?

Sind Sie unsicher, ob Sie das Verständnis Ihrer Kunden für Ihre Produkte oder Dienstleistungen vollständig nachweisen können? Fordern Sie eine Demo an bei einem unserer Vertriebsmitarbeitenden und unternehmen Sie aktive Schritte, um Ihr Risiko zu senken.