WEALTH MANAGEMENT

Ein hybrider Ansatz zum Aufbau einer vertrauenswürdigen Beziehung

Unblu ermöglicht nahtloses Investieren, sodass ein Kunde und sein Berater gemeinsam recherchieren, kommunizieren und Entscheidungen treffen können. Und wenn die Dinge für den Kunden einfacher werden, wächst das Vertrauen in den Berater.

Unser COO erklärt unser Angebot

Table of contents

Menschliche Gespräche auf digitalen Kanälen

Es kann eine Herausforderung sein, mit den Erwartungen der Kunden Schritt halten zu wollen. Kunden erwarten heute viel mehr als je zuvor. Ihre Bedürfnisse und Wünsche werden durch digitale, soziale und mobile Innovationen umgestaltet. Sie wollen Unmittelbarkeit, Einfachheit und individuelle Ratschläge – und jederzeit mit ihrem Berater kommunizieren können. Jedes Gespräch ist eine Gelegenheit, Ihren Kunden kennen zu lernen, ihm behilflich zu sein, mit ihm in Beziehung zu treten und ihn schließlich bei seinen finanziellen Entscheidungen zu begleiten.

Mit der Konversationsplattform von Unblu, konzentrieren sich Vermögensverwaltungsunternehmen darauf, menschliche Konversation für jede Online-Interaktion und auf jedem Kanal verfügbar zu machen. Letztlich gibt es keinen Ersatz für den Aufbau einer vertrauensvollen Beziehung, die auf den sehr menschlichen Aspekten von Bedürfnissen, Hoffnungen und Ängsten beruht. Wenn menschlicher Kontakt und Fachwissen mit technologischen Fähigkeiten kombiniert werden, kann der Finanzberater eine wirklich ganzheitliche Erfahrung anbieten, die dem Endkunden einen Mehrwert bietet und gleichzeitig die Erträge für die Bank steigert.

Wie unsere Kunden im Private Banking Unblu nutzen

Wir arbeiten mit mehr als 150 Finanzinstituten weltweit zusammen und helfen ihnen
dabei, ihre Abläufe bei Beratung, Verkauf und Online-Support zu optimieren. Unsere
Private-Banking-Kunden nutzen unsere Plattform für Themen wie:

Wir ermöglichen die gesamte Kommunikation über einen digitalen
Kanal. Nach und nach haben wir die Audio- und Video-Chat-Funktion sowie die Möglichkeit, Dokumente gemeinsam zu nutzen
und zu visualisieren, ausgebaut. Und dann auch die Möglichkeit,
sichere Gespräche zu führen (ähnlich WhatsApp), was von der Bank
als Service für ihre Kunden bereitgestellt wird.

Ein Gesprächsraum zum Kommunizieren und Mitteilen von Rechercheergebnissen

Ein Kunde kann seinen Berater per SMS benachrichtigen, wenn er dies bevorzugt. Wenn er mehr Zeit hat, kann er auch ins Auto steigen und den Berater spontan besuchen. Unabhängig vom verwendeten Kanal nimmt Unblu das Gespräch dort wieder auf, wo es aufgehört hatte. Letztlich gibt es keinen Ersatz für den Aufbau einer vertrauensvollen Beziehung, die auf den sehr menschlichen Aspekten von Bedürfnissen, Hoffnungen und Ängsten beruht. Wenn Menschlichkeit und Fachwissen mit technologischen Fähigkeiten kombiniert werden, kann der Finanzberater eine wirklich ganzheitliche Erfahrung bieten.

Handelsideen geben

Unblu-Features sind entscheidende Faktoren für Kundenbetreuer.
Anstatt einen Kunden in einem digitalen Kanal „alleine“ zu lassen,
wird der Berater in seinen Alltag integriert und berät, wann und wie
der Kunde es wünscht. Mit einer Omnichannel-Präsenz kann der
Berater den Kunden durch den Entscheidungsprozess führen. All
dies geschieht auf vollständig geprüfte, konforme und 100 % sichere
Art und Weise.

Know all about Unblu Conversational Platform Geschäftswert für Unblus Private-Banking-Kunden

Relevante und kontextbezogene Finanzberatung anbieten

Um in dieser neuen Realität zu überleben und zu gedeihen, müssen die Banken eine relevante und kontextbezogene Finanzberatung anbieten, die auf die Situation des Kunden zugeschnitten ist. Sie müssen auch konsequent ein echtes Interesse am finanziellen Wohlergehen ihrer Kunden zeigen. Dies sind herausfordernde Themen für die Branche, die sicherlich die Zukunft prägen werden. Unsere Kunden sehen es aber auch als Chance für Finanzberater, ihren Kunden einen hervorragenden Service zu bieten und letztendlich das Kundenerlebnis zu verändern.

Kunden eine Omnichannel-Beziehung zu ihren Beratern ermöglichen

Wir lassen Kunden mit ihrem Berater sprechen – und zwar wann und wie sie dies wünschen. Während Kunden schnell in der Verwendung von Online- und mobilen Kanälen für Service-Interaktionen waren, bevorzugen sie nach wie vor den menschlichen Kontakt für wichtige Entscheidungen. Aber sie möchten nur dann in die Filiale gehen, wenn es einen wirklich guten Grund gibt.

In einer Welt mit weniger Filialen können sich Finanzberater weniger auf den traditionellen Arbeitsplatz verlassen und müssen stattdessen moderne Technologie nutzen, um die Kundenbindung zu fördern und Beziehungen aufzubauen. Ihr Arbeitsbereich entwickelt sich zu einem virtuellen Raum, und Berater sollten sich mit diesen Technologien mindestens so gut auskennen wie ihre Kunden, damit sie nicht nur Schritt halten, sondern relevante und nützliche Ratschläge geben können.

Berater mit den richtigen Werkzeugen ausrüsten

Die richtigen Tools machen den Unterschied. Der spontane, natürlich fließende Kommunikationsstil unserer alltäglichen Interaktionen steht nun für unsere Finanzgespräche zur Verfügung. Konnektive digitale Tools wie Videochat, Co-Browsing und Messenger ermöglichen es dem Berater und Kunden, eine vertrauensvolle Beziehung aufzubauen, ohne sich im selben Raum aufhalten zu müssen. Finanzberater wissen, dass diese Tools ihre Fähigkeit erweitern können, auf die Bedürfnisse, Wünsche und Präferenzen ihrer Kunden einzugehen.

Warum Unblu für Private Banking?

Unblu bietet eine umfassende Gesprächs- und Kooperationsplattform, die sich speziell auf die Finanzdienstleistungsbranche konzentriert. Sie wurde so konzipiert, dass sie in großen Unternehmen skalierbar ist, die regulatorischen Anforderungen erfüllt und eine nahtlose Migration von Funktion zu Funktion innerhalb derselben Customer Journey ermöglicht. Das System ist seit mehr als 10 Jahren in der Bankenbranche im Einsatz und zeichnet sich durch ein extrem hohes Maß an Konfigurierbarkeit aus.

Wir sind das einzige Unternehmen in diesem Bereich, das sich zu 100 % auf die Finanzdienstleistungsbranche konzentriert. Mit weltweit über 150 Implementierungen von Banken- und Finanzdienstleistungen in Institutionen wie UBS, Deutsche Bank, Intesa Sanpaolo und Barclays verändert Unblu die Art und Weise, wie Banken potenzielle und bestehende Kunden einbeziehen und mit ihnen zusammenarbeiten.

End-to-End-Funktionen

Unsere Kernplattform lässt sich in bestehende digitale Kanäle integrieren (d. h. es ist kein eigenes Programm erforderlich). Es verwandelt eine Self-Service-Plattform in eine Multi-User-Anwendung, ohne die zugrundeliegende Software zu ändern. Die gesamte Technologie ist von Unblu gebaut und befindet sich im Besitz von Unblu. Sie wird technisch über eine umfassende Plattform bereitgestellt.

Einfache Einbettung

Unblu kann problemlos in alle Web- und mobilen Assets der Bank eingebettet
werden, von öffentlichen Websites bis hin zu gesicherten E-Banking-Portalen
und mobilen Anwendungen

Bewährter Geschäftswert bei vielen Kunden

Unblu reduziert nachweislich die Supportzeit und -kosten, verbessert den NPS
und erhöht die Kundenbindung und die Konversionsraten.

Hohe Sicherheitsstandards

Unblu wurde entwickelt, um die strengen Anforderungen an Datensicherheit
und Compliance in der Finanzbranche zu erfüllen. Die Plattform kann vor Ort
bereitgestellt werden oder Kunden können unsere Financial Cloud nutzen.
Unsere Technologie ist patentgeschützt.

Unterstützung einer stark regulierten Branche

Unblu versteht die Vorschriften für Finanzdienstleistungen und ist so
aufgebaut, dass die erforderlichen Standards erfüllt werden – die der lokalen Marktaufsichtsbehörden (Finma, Bafin, FCA usw.) wie auch die paneuropäischer
Verordnungen (DSGVO, Mifid2, PSD2).

Entwickelt für komplexe Implementierungen

Da unsere Plattform mit Blick auf komplexe Implementierungen in der
Finanzindustrie entwickelt wurde, kann sie in bestehende Systeme integriert
werden. Dies umfasst CRMs, Callcenter-Anwendungen, externe Messaging-
Plattformen wie WhatsApp und natürlich das Core Banking System.

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